Interactive Brokers مقابل eToro (2026)
قارنّا بين Interactive Brokers وeToro في 5 فئات مقيَّمة وأكثر من 40 معلومة: التكاليف والترخيص والحساب الإسلامي والمنصات والأسواق وفتح الحساب والدول العربية التي يقبلها كل وسيط. الفائز هو Interactive Brokers، لكن eToro يتقدم في سهولة الاستخدام.
بقلم فريق GoodBroker، نستثمر في أسواق الفوركس وعقود الفروقات منذ 2017. آخر تحديث: . كيف نختبر
إفصاح الإعلانات
استخدام GoodBroker مجاني لأن بعض الوسطاء يدفعون لنا عمولة عند فتح حساب عبر روابطنا، دون أي تكلفة عليك.
لا تؤثر العمولات في ترتيبنا. يعكس الترتيب الرأي التحريري لكتّابنا، أما الحقائق التي ننشرها عن الترخيص والرسوم والتوفر في الدول فمصدرها وثائق الوسطاء ومصادر مستقلة.
حكمنا
Interactive Brokers يفوز بنتيجة 3–1 في الفئات
يفوز Interactive Brokers في هذه المقارنة بتقييم عام 4.7 مقابل 4.3. يتقدم في الترخيص والأمان، تكاليف التداول وتنوع الأسواق. ويتفوق eToro في سهولة الاستخدام. وفي صفقة EUR/USD بحجم لوت واحد، Interactive Brokers أرخص (5.68 دولار مقابل 10.00 دولار). يمكن لسكان 5 من أصل 22 دولة عربية فتح حساب لدى الاثنين.
الفائز في كل فئة
الترخيص والأمان
Interactive Brokers
تقييم الأمان لدى Interactive Brokers هو 5.0 مقابل 4.7.
صفقة EUR/USD أرخص
Interactive Brokers
تكلفة اللوت 5.68 دولار مقابل 10.00 دولار ذهاباً وإياباً.
المنصات والأدوات
تعادل
كلاهما بالتقييم نفسه للمنصات.
تنوع الأسواق
Interactive Brokers
تقييم Interactive Brokers هو 5.0 مقابل 4.2.
سهولة الاستخدام
eToro
تقييم eToro هو 4.9 مقابل 3.6.
الحساب الإسلامي
eToro
يقدّم eToro حساباً إسلامياً بلا تبييت، والآخر لا يقدّمه.
حد أدنى أقل للإيداع
Interactive Brokers
Interactive Brokers: بدون حد أدنى. eToro: يختلف حسب الدولة.
متاح في دول عربية أكثر
Interactive Brokers
يقبل Interactive Brokers 17 من 22 دولة عربية، وeToro 5.
بطاقة التقييم
تُقيَّم كل فئة من 5، ويرجّح التقييم العام الفئات حسب أهميتها (المنهجية).
Interactive BrokerseToroالحساب الإسلامي
حساب بلا فوائد تبييت على المراكز المفتوحة لليلة التالية. تختلف الشروط والرسوم البديلة والدول المؤهلة من وسيط إلى آخر.
| البند | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| حساب إسلامي بلا تبييت | لا | نعم✓ |
| الشروط | لا تقدّم Interactive Brokers حسابات إسلامية أو بلا تبييت.المصدر: BrokerChooser – Interactive Brokers Islamic account | بحسب صفحة eToro، الحساب بلا فوائد على المراكز المفتوحة متاح فقط لعملاء الإمارات وقطر وعُمان والبحرين والسعودية والكويت والأردن والمغرب ومصر والجزائر، بحد أدنى للإيداع 1,000 دولار. تُفرض رسوم إدارية على مراكز عقود الفروقات بعد سبعة أيام، ولا تُفرض على الأسهم وصناديق ETF والعملات المشفرة الحقيقية. لاحظ أن قائمة الدول المقبولة لدى eToro أضيق: في بياناتنا خمس دول خليجية فقط.المصدر: eToro – Islamic account |
الرسوم وتكاليف التداول
الرسوم المنشورة، تم التحقق منها في 6 أكتوبر 2026. المصادر: Interactive Brokers – Forex CFD commissions؛ BrokerChooser – eToro fees; TIC – eToro fees. تشير العلامة ✓ إلى القيمة الأفضل.
| البند | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| الحساب المقارَن | عقود فروقات الفوركس (الشريحة الأولى) | القياسي |
| سبريد EUR/USD | 0.1 نقطةابتداءً من؛ تمرّر IBKR أسعار السوق بين البنوك✓ | 1.0 نقطةالفارق المعتاد |
| العمولة | 0.2 نقطة أساس لكل اتجاه، بحد أدنى 2 دولار | لا عمولة (ضمن السبريد) |
| تكلفة لوت واحد EUR/USDذهاباً وإياباً: السبريد + العمولة | 5.68 دولار✓ | 10.00 دولار |
| تكلفة 0.1 لوت EUR/USD | 4.10 دولار | 1.00 دولار✓ |
| الحد الأدنى للإيداع | بدون حد أدنى✓ | يختلف حسب الدولة |
| السحب | السحب الأول كل شهر مجاني، وما بعده برسوم | 5 دولارات من الحساب بالدولار (بحد أدنى 30 دولاراً)؛ مجاني من حسابات اليورو والجنيه والدولار الأسترالي والكرونة الدنماركية |
| رسوم الخمول | لا توجد | لا توجد منذ 28 مايو 2026 (سابقاً 10 دولارات شهرياً بعد 12 شهراً دون دخول) |
| تحويل العملات | 0.2 نقطة أساس من قيمة الصفقة، بحد أدنى 2 دولار✓ | 0.75% في المستوى الأساسي من eToro Club (أقل في المستويات الأعلى) |
كم يكلّفك شهر من تداول EUR/USD
| البند | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| متداول عرضي5 صفقات بحجم 0.1 لوت شهرياً | 20.50 دولار | 5.00 دولار✓ |
| متداول منتظم20 صفقة بحجم لوت واحد شهرياً | 113.60 دولار✓ | 200.00 دولار |
| متداول نشط100 صفقة بحجم لوت واحد شهرياً | 568.00 دولار✓ | 1,000.00 دولار |
السبريد والعمولة فقط؛ تكاليف التبييت وتحويل العملات إضافية.
حاسبة تكلفة تداول EUR/USD
التكلفة ذهاباً وإياباً (فتح وإغلاق) وفق فارق السعر والعمولة المنشورين لدى كل وسيط. لا تشمل رسوم التبييت وتحويل العملات.
- Interactive Brokers—
- eToro—
رسوم Interactive Brokers باختصار
خطتا تسعير: ثابتة (عمولة شاملة واحدة) ومتدرجة (عمولة أقل حسب البورصة مع رسوم تمرير). تُحتسب عمولات عقود الفروقات لكل صفقة، مع تمويل على المراكز الليلية. لا توجد رسوم خمول.
رسوم eToro باختصار
تكاليف عقود الفروقات ضمن السبريد (نحو نقطة واحدة على EUR/USD)، مع رسوم ليلية على المراكز ذات الرافعة. السحب من الحساب بالدولار يكلّف 5 دولارات، وتُحتسب رسوم تحويل على الإيداعات بغير الدولار. ألغت eToro رسوم الخمول في 28 مايو 2026.
الأمان والترخيص
من يراقب كل وسيط وكيف تُدار الشركة. يمثل تقييم الأمان 30% من التقييم العام.
| البند | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| سنة التأسيسالأقدم يفوز بسجل أطول | 1978✓ | 2007 |
| المقر الرئيسي | غرينتش، كونيتيكت، الولايات المتحدة | تل أبيب |
| مدرجة في البورصةالشركات المدرجة تنشر نتائج مدققة | ناسداك (IBKR) | ناسداك (ETOR) |
| الجهات الرقابية | SEC / FINRA / CFTC، FCA (بريطانيا)، البنك المركزي الأيرلندي، ASIC (أستراليا) | CySEC، FCA (بريطانيا)، ASIC (أستراليا)، SEC / FINRA، FSRA (أبوظبي)✓ |
| عدد الكيانات المرخّصة | 5 | 6 |
| كيان خارجي (أوفشور) لبعض الدولحماية العملاء أضعف في الكيانات الخارجية | لا | لا |
| نسبة حسابات الأفراد الخاسرةأدنى رقم ينشره الوسيط؛ للشفافية فقط ولا يدخل في التقييم | 59.6% | 61% |
Interactive Brokers: الكيانات المرخّصة
- Interactive Brokers LLCSEC / FINRA / CFTC
- Interactive Brokers (U.K.) LimitedFCA (بريطانيا)
- Interactive Brokers Ireland Limitedالبنك المركزي الأيرلندي
- Interactive Brokers Australia Pty LtdASIC (أستراليا)
- Interactive Brokers LLC أو شركة تابعة إقليميةجهات رقابية من أعلى مستوى
مجموعة Interactive Brokers مدرجة في ناسداك وتدير كيانات خاضعة للرقابة في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي وأستراليا وسنغافورة وهونغ كونغ واليابان وكندا والهند وغيرها. أصول العملاء منفصلة ومشمولة بأنظمة تعويض المستثمرين المحلية.
eToro: الكيانات المرخّصة
- eToro (Europe) LtdCySEC
- eToro (UK) LtdFCA (بريطانيا)
- eToro AUS Capital LimitedASIC (أستراليا)
- eToro USASEC / FINRA
- eToro (ME) LimitedFSRA (أبوظبي)
- eToro (Europe) Ltd أو كيان إقليميCySEC
مجموعة eToro مدرجة في ناسداك. يخدم العملاء كيانات خاضعة للرقابة في الاتحاد الأوروبي (CySEC) والمملكة المتحدة (FCA) وأستراليا (ASIC) والولايات المتحدة وأبوظبي (FSRA). يمكن لسكان الولايات المتحدة تداول الأسهم والعملات المشفرة الحقيقية دون عقود الفروقات.
المنصات والتطبيقات
المنصات التي ستتداول عليها. اضغط على أي صورة لتكبيرها.
| البند | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| المنصات | Trader Workstation (TWS)، IBKR Desktop، Client Portal (ويب)، IBKR Mobile، IBKR GlobalTrader | منصة eToro على الويب، تطبيق eToro للهاتف |
| MetaTrader 4 | لا | لا |
| MetaTrader 5 | لا | لا |
| cTrader | لا | لا |
| TradingView | لا | لا |
| منصة خاصة بالوسيط | نعم | نعم |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| حساب إسلامي | لا | نعم✓ |
| تقييم المنصات | 4.4 | 4.4 |
| تقييم سهولة الاستخدام | 3.6 | 4.9✓ |
Interactive Brokers بالصور
منصة Trader Workstation احترافية لسطح المكتب، وIBKR Desktop وGlobalTrader بديلان أبسط، ويغطي تطبيق IBKR Mobile الحساب كاملاً على الهاتف. التداول التجريبي متاح على كل المنصات.
eToro بالصور
تجمع منصة eToro وتطبيقها بين التداول وشبكة اجتماعية وCopyTrader ومحافظ ذكية جاهزة. صُمّمت للبساطة، لذا أدوات الرسم البياني وأنواع الأوامر أبسط مما في MetaTrader أو xStation.
الأسواق المتاحة للتداول
«أصل حقيقي» يعني أنك تملك الأسهم أو صناديق ETF أو العملات المشفرة، أو تتداول عقوداً مدرجة في البورصة. «عقود فروقات» تعني أنك تتداول على السعر فقط.
| البند | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| الفوركس | حقيقي وعقود فروقات | عقود فروقات |
| المؤشرات | حقيقي وعقود فروقات | عقود فروقات |
| السلع | حقيقي وعقود فروقات | عقود فروقات |
| الأسهم | حقيقي وعقود فروقات | أصل حقيقي |
| صناديق ETF | حقيقي وعقود فروقات | أصل حقيقي |
| العملات المشفرة | أصل حقيقي | أصل حقيقي |
| الخيارات | أصل حقيقي✓ | لا |
| العقود الآجلة | أصل حقيقي✓ | لا |
| السندات | أصل حقيقي✓ | لا |
| فئات الأصول | 9 من 9✓ | 6 من 9 |
| عقود الفروقات | نعم | نعم |
أسواق Interactive Brokers: أسهم وصناديق ETF على أكثر من 150 سوقاً، الخيارات، العقود الآجلة، الفوركس، السندات، الصناديق، عقود الفروقات (خارج الولايات المتحدة).
أسواق eToro: أسهم وصناديق ETF حقيقية، العملات المشفرة، عقود فروقات الفوركس، عقود فروقات السلع، عقود فروقات المؤشرات.
فتح الحساب والإيداع وخدمة العملاء
كيف تختلف الخطوات الأولى.
| البند | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| فتح الحساب | يطرح الطلب الإلكتروني أسئلة أكثر من معظم الوسطاء (الدخل والثروة والخبرة) ويتطلب هوية وإثبات عنوان. تقول Interactive Brokers إن معظم الطلبات تُعتمد خلال يوم عمل واحد. | عبر الإنترنت بهوية وإثبات عنوان واستبيان معرفي. يعتمد الحد الأدنى للإيداع الأول على بلدك، والحساب الإسلامي يتطلب 1,000 دولار على الأقل. |
| الإيداع والسحب | بالتحويل البنكي أساساً؛ تختلف الطرق المتاحة حسب بلدك. السحب الأول في كل شهر مجاني، وما بعده برسوم. | البطاقات والتحويل البنكي وPayPal والمحافظ الإلكترونية في دول كثيرة. السحب من الحساب بالدولار يكلّف 5 دولارات. |
| خدمة العملاء | الهاتف والدردشة والرسائل الآمنة، إضافة إلى مساعد ذكاء اصطناعي داخل المنصة. | مركز مساعدة ودعم عبر التذاكر؛ القنوات الأسرع مرتبطة بمستويات eToro Club. |
الدول العربية التي يقبلها كل وسيط
أفضل وسيط هو الذي يقبل فتح حساب لك. الأرقام مبنية على قوائم الدول المنشورة لدى كل وسيط.
| البند | Interactive Brokers | eToro |
|---|---|---|
| دول الخليج | 6 من 6✓ | 5 من 6 |
| المشرق العربي | 4 من 5✓ | 0 من 5 |
| مصر والسودان | 1 من 2✓ | 0 من 2 |
| المغرب العربي | 4 من 5✓ | 0 من 5 |
| اليمن والقرن الأفريقي وجزر القمر | 2 من 4✓ | 0 من 4 |
| كل الدول العربية | 17 من 22✓ | 5 من 22 |
Interactive Brokers فقط (12)
🇯🇴 الأردن، 🇩🇿 الجزائر، 🇸🇦 السعودية، 🇮🇶 العراق، 🇲🇦 المغرب، 🇹🇳 تونس، 🇰🇲 جزر القمر، 🇩🇯 جيبوتي، 🇵🇸 فلسطين، 🇱🇧 لبنان، 🇪🇬 مصر، 🇲🇷 موريتانيا
eToro فقط (0)
لا توجد
متاحان معاً في 5 من أصل 22 دولة عربية. اعثر على ترتيب بلدك
المزايا والعيوب
Interactive Brokers
المزايا
- مدرجة في ناسداك وتخضع لرقابة جهات من أعلى مستوى حول العالم
- أسهم وخيارات وعقود آجلة وسندات على أكثر من 150 سوقاً
- لا حد أدنى للإيداع ولا رسوم خمول
- تقبل سكان معظم الدول
العيوب
- منصة Trader Workstation صعبة التعلّم
- لا يوجد حساب إسلامي بلا تبييت
- فتح الحساب يتطلب مستندات أكثر من معظم الوسطاء
eToro
المزايا
- تتيح CopyTrader نسخ محافظ مستثمرين آخرين
- مدرجة في ناسداك؛ ترخيص FCA وCySEC وASIC وFSRA في أبوظبي
- تطبيق سهل جداً للأسهم وصناديق ETF والعملات المشفرة
- حساب إسلامي بلا فوائد للعملاء في دول الخليج التي تقبلها
العيوب
- فروقات عقود الفروقات أوسع من IC Markets أو XTB
- تقبل سكان خمس دول عربية فقط لفتح حساب عادي، بحسب قائمتنا
- رسوم سحب وتحويل عملات على الحساب بالدولار
أيهما تختار؟
اختر Interactive Brokers إذا…
- الأنسب لـ: المستثمرون ذوو الخبرة الذين يريدون الوصول إلى البورصات العالمية
- كان أهم ما لديك: الترخيص والأمان، تكاليف التداول وتنوع الأسواق
- مدرجة في ناسداك وتخضع لرقابة جهات من أعلى مستوى حول العالم
- أسهم وخيارات وعقود آجلة وسندات على أكثر من 150 سوقاً
تجنّب Interactive Brokers إذا…
- أنت مبتدئ تماماً وتريد تطبيقاً بسيطاً جداً
- تحتاج حساباً إسلامياً بلا تبييت
- تعيش في دولة تستثنيها IBKR
اختر eToro إذا…
- الأنسب لـ: المستثمرون الذين يريدون نسخ صفقات متداولين آخرين
- كان أهم ما لديك: سهولة الاستخدام
- كنت تحتاج حساباً إسلامياً بلا تبييت
- تتيح CopyTrader نسخ محافظ مستثمرين آخرين
- مدرجة في ناسداك؛ ترخيص FCA وCySEC وASIC وFSRA في أبوظبي
تجنّب eToro إذا…
- تتداول الفوركس بنشاط وتهمّك الفروقات (نحو نقطة على EUR/USD)
- تعيش في دولة عربية لا تقبلها eToro لفتح حساب
- تريد حساباً إسلامياً بإيداع أقل من 1,000 دولار
Interactive Brokers مقابل eToro: أسئلة شائعة
أيهما أفضل: Interactive Brokers أم eToro؟
يفوز Interactive Brokers في مقارنتنا بتقييم عام 4.7 من 5 مقابل 4.3 لـeToro، ويتقدم في 3 من 5 فئات (الترخيص والأمان، تكاليف التداول وتنوع الأسواق). ويبقى eToro الخيار الأفضل إذا كان ما يهمك أكثر هو سهولة الاستخدام.
أيهما أرخص: Interactive Brokers أم eToro؟
في صفقة EUR/USD بحجم لوت واحد، تبلغ التكلفة لدى Interactive Brokers 5.68 دولار ذهاباً وإياباً، مقابل 10.00 دولار لدى eToro. وتختلف أيضاً رسوم السحب والخمول وتحويل العملات؛ راجع جدول الرسوم.
أيهما أكثر أماناً: Interactive Brokers أم eToro؟
تقييم الترخيص والأمان 5.0 لـInteractive Brokers و4.7 لـeToro. يخضع Interactive Brokers لرقابة SEC / FINRA / CFTC، FCA (بريطانيا)، البنك المركزي الأيرلندي وASIC (أستراليا)، وeToro لرقابة CySEC، FCA (بريطانيا)، ASIC (أستراليا)، SEC / FINRA وFSRA (أبوظبي). كلتا الشركتين مدرجة في البورصة.
هل يقدّم Interactive Brokers وeToro حساباً إسلامياً؟
Interactive Brokers: لا. لا تقدّم Interactive Brokers حسابات إسلامية أو بلا تبييت. eToro: نعم. بحسب صفحة eToro، الحساب بلا فوائد على المراكز المفتوحة متاح فقط لعملاء الإمارات وقطر وعُمان والبحرين والسعودية والكويت والأردن والمغرب ومصر والجزائر، بحد أدنى للإيداع 1,000 دولار. تُفرض رسوم إدارية على مراكز عقود الفروقات بعد سبعة أيام، ولا تُفرض على الأسهم وصناديق ETF والعملات المشفرة الحقيقية. لاحظ أن قائمة الدول المقبولة لدى eToro أضيق: في بياناتنا خمس دول خليجية فقط.
أيهما حدّه الأدنى للإيداع أقل؟
Interactive Brokers: بدون حد أدنى. eToro: يختلف حسب الدولة.
هل يمكنني فتح حساب لدى Interactive Brokers وeToro معاً؟
يمكن لسكان 5 من أصل 22 دولة عربية فتح حساب لدى الاثنين. Interactive Brokers وحده متاح في 12 من الدول العربية، يوضح ترتيب بلدك الوسطاء الذين يقبلونك.
هل يدعم Interactive Brokers وeToro منصة MetaTrader؟
Interactive Brokers: لا (Trader Workstation (TWS)، IBKR Desktop، Client Portal (ويب)، IBKR Mobile، IBKR GlobalTrader). eToro: لا (منصة eToro على الويب، تطبيق eToro للهاتف).
مقارنات أخرى
عقود الفروقات أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. تخسر معظم حسابات المستثمرين الأفراد أموالها عند تداول عقود الفروقات. فكّر فيما إذا كنت تفهم طريقة عمل عقود الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمّل المخاطرة العالية بخسارة أموالك. ينشر كل وسيط نسبة الخسارة الحالية لديه على موقعه.