قارنّا eToro بالوسطاء الآخرين الذين نراجعهم في الرسوم والأمان والحساب الإسلامي والمنصات والأسواق والتوفر. لا يقبل eToro سكان 17 من أصل 22 دولة عربية، وهو لا يناسب كل متداول. XTB هو أفضل بديل إجمالاً.
بقلم فريق GoodBroker، نستثمر في أسواق الفوركس وعقود الفروقات منذ 2017. آخر تحديث: . كيف نختبر
يحصل كل وسيط على خمسة تقييمات فرعية من 5:
الترخيص والأمان (30%)، وتكاليف التداول (25%)، والمنصات والأدوات (20%)، وتنوع الأسواق (15%)، وسهولة الاستخدام (10%). التقييم العام هو المتوسط المرجّح مقرّباً إلى منزلة عشرية واحدة.
نتحقق من التوفر وفق قوائم الدول المنشورة لدى كل وسيط. يحدّد كتّابنا ترتيب كل دولة بناءً على تجربتهم الشخصية مع هؤلاء الوسطاء، لذا لا يتبع الترتيب التقييمات دائماً. المنهجية الكاملة
استخدام GoodBroker مجاني لأن بعض الوسطاء يدفعون لنا عمولة عند فتح حساب عبر روابطنا، دون أي تكلفة عليك.
لا تؤثر العمولات في ترتيبنا. يعكس الترتيب الرأي التحريري لكتّابنا، أما الحقائق التي ننشرها عن الترخيص والرسوم والتوفر في الدول فمصدرها وثائق الوسطاء ومصادر مستقلة.
اختيارنا
يحمل XTB أعلى تقييم عام بين البدائل (4.8 من 5). يتفوق على eToro في الترخيص والأمان، تكاليف التداول، المنصات والأدوات وتنوع الأسواق، لكنه يتأخر في سهولة الاستخدام. تكلفة لوت واحد من EUR/USD 8.00 دولار لدى XTB و10.00 دولار لدى eToro. ويقبل سكان 2 من أصل 17 من الدول العربية التي لا يخدمها eToro.
أفضل بديل إجمالاً
XTB
تقييم عام 4.8، أعلى من 4.3 لـeToro.
أرخص تداول EUR/USD
Interactive Brokers
5.68 دولار للوت ذهاباً وإياباً، مقابل 10.00 دولار لدى eToro.
البديل الأكثر أماناً
Interactive Brokers
تقييم الأمان 5.0 (eToro: 4.7). يخضع لرقابة SEC / FINRA / CFTC، FCA (بريطانيا) والبنك المركزي الأيرلندي.
أفضل منصة
XTB
xStation 5 (ويب وسطح المكتب)، تطبيق XTB للهاتف. تقييم المنصات 4.9.
أكبر تنوع في الأسواق
Interactive Brokers
تقييم الأسواق 5.0، و9 من 9 فئات أصول.
الأسهل استخداماً
XM
تقييم سهولة الاستخدام 4.9 (eToro: 4.9).
أقل حد أدنى للإيداع
XTB
بدون حد أدنى (eToro: يختلف حسب الدولة).
حيث لا يتوفر eToro
IC Markets
يقبل سكان 16 من أصل 17 من الدول العربية التي لا يخدمها eToro.
بديل يدعم MetaTrader
IC Markets
MetaTrader 4 وMetaTrader 5، وهي غير متاحة لدى eToro.
الأخضر يعني أعلى من eToro. تُقيَّم كل فئة من 5 وتُرجَّح كما هو موضح (المنهجية).
| الوسيط | العام | الترخيص والأمان30% | تكاليف التداول25% | المنصات والأدوات20% | تنوع الأسواق15% | سهولة الاستخدام10% |
|---|---|---|---|---|---|---|
 eToroموضوع المقارنة | 4.3 | 4.7 | 3.7 | 4.4 | 4.2 | 4.9 |
| XTB | 4.8 | 4.9 | 4.7 | 4.9 | 4.6 | 4.8 |
| Interactive Brokers | 4.7 | 5.0 | 4.7 | 4.4 | 5.0 | 3.6 |
| IC Markets | 4.6 | 4.5 | 4.9 | 4.8 | 4.4 | 4.3 |
| XM | 4.6 | 4.5 | 4.6 | 4.7 | 4.6 | 4.9 |
 IQ Broker | 4.1 | 3.6 | 4.2 | 4.6 | 4.0 | 4.9 |
مصادر الرسوم في مقارنة الرسوم. تشير العلامة ✓ إلى القيمة الأفضل في كل صف. اسحب الجدول جانبياً على الهاتف.
| البند | eToro | XTB | Interactive Brokers | IC Markets | XM | IQ Broker |
|---|---|---|---|---|---|---|
| التقييم العام | 4.3 / 5 | 4.8 / 5✓ | 4.7 / 5 | 4.6 / 5 | 4.6 / 5 | 4.1 / 5 |
| حساب إسلامي | نعم✓ | نعم✓ | لا | نعم✓ | نعم✓ | نعم✓ |
| EUR/USD، لوت واحدذهاباً وإياباً: السبريد + العمولة | 10.00 دولار | 8.00 دولار | 5.68 دولار✓ | 8.00 دولار | 11.00 دولار | — |
| الحد الأدنى للإيداع | يختلف حسب الدولة | بدون حد أدنى✓ | بدون حد أدنى✓ | من 0 دولار (حسب الكيان)✓ | 5 دولارات | 10 دولارات |
| رسوم الخمول | لا توجد✓ | نعم | لا توجد✓ | لا توجد✓ | نعم | نعم |
| تحويل العملات | 0.75% | 0.5% | 0.002%✓ | غير منشور | غير منشور | غير منشور |
| الدول العربية المقبولة | 5 من 22 | 7 من 22 | 17 من 22 | 21 من 22✓ | 21 من 22✓ | 17 من 22 |
| دول لا يخدمها eToro | — | 2 من 17 | 12 من 17 | 16 من 17✓ | 16 من 17✓ | 12 من 17 |
| مدرجة في البورصة | نعم✓ | نعم✓ | نعم✓ | لا | لا | لا |
| عدد الجهات الرقابية | 5✓ | 4 | 4 | 3 | 3 | 1 |
| MetaTrader 4 | لا | لا | لا | نعم✓ | نعم✓ | لا |
| MetaTrader 5 | لا | لا | لا | نعم✓ | نعم✓ | لا |
| cTrader | لا | لا | لا | نعم✓ | لا | لا |
| TradingView | لا | لا | لا | نعم✓ | لا | لا |
| منصة خاصة بالوسيط | نعم✓ | نعم✓ | نعم✓ | لا | نعم✓ | نعم✓ |
| فئات الأصول | 6 من 9 | 6 من 9 | 9 من 9✓ | 7 من 9 | 5 من 9 | 6 من 9 |
| أسهم وصناديق ETF حقيقية | نعم✓ | نعم✓ | نعم✓ | لا | نعم✓ | لا |
| عقود الفروقات | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم |
أين يتفوق كل وسيط على eToro وأين يتأخر، مع رابط للمقارنة الكاملة.
الأنسب لـ: المبتدئون والمتداولون النشطون الذين يريدون تطبيقاً واحداً لعقود الفروقات والأسهم الحقيقية.
أفضل من eToro
أضعف من eToro
الأنسب لـ: المستثمرون ذوو الخبرة الذين يريدون الوصول إلى البورصات العالمية.
أفضل من eToro
أضعف من eToro
الأنسب لـ: المتداولون الحريصون على التكلفة ومستخدمو التداول الآلي.
أفضل من eToro
أضعف من eToro
الأنسب لـ: مستخدمو MetaTrader الذين يبدؤون برأس مال صغير.
أفضل من eToro
أضعف من eToro
الأنسب لـ: المبتدئون الذين يريدون تطبيقاً بسيطاً جداً وإيداعاً أول صغيراً.
أفضل من eToro
أضعف من eToro
افتح أي وسيط لترى مزاياه وعيوبه ورسومه وصورة من منصته.
خيارنا الأول
منصة خاصة بلا حد أدنى للإيداع، وأسهم وصناديق ETF بلا عمولة ضمن حد شهري
تُسعَّر عقود الفروقات عبر فارق السعر (السبريد) في الحساب القياسي. الأسهم وصناديق ETF الحقيقية بلا عمولة حتى 100,000 يورو من حجم التداول الشهري، ثم 0.2% (بحد أدنى 10 يورو). تُطبَّق رسوم تحويل العملات وتكاليف التبييت على المراكز المفتوحة لليلة التالية.
المبتدئون والمتداولون النشطون الذين يريدون تطبيقاً واحداً لعقود الفروقات والأسهم الحقيقية.
أوسع وصول إلى الأسواق هنا، بتكاليف منخفضة ورقابة من أعلى مستوى
خطتا تسعير: ثابتة (عمولة شاملة واحدة) ومتدرجة (عمولة أقل حسب البورصة مع رسوم تمرير). تُحتسب عمولات عقود الفروقات لكل صفقة، مع تمويل على المراكز الليلية. لا توجد رسوم خمول.
المستثمرون ذوو الخبرة الذين يريدون الوصول إلى البورصات العالمية.
فروقات خام وMetaTrader وcTrader وTradingView في حساب واحد (العلامة الجديدة IC)
تفرض حسابات Raw Spread عمولة لكل لوت فوق فروقات السوق الخام (على MetaTrader 3.50 دولار لكل جانب للوت القياسي). الحساب القياسي بلا عمولة بفروقات أوسع. تُطبَّق رسوم التبييت ليلاً، وفي الحساب الإسلامي تحل محلها رسوم احتفاظ ثابتة بعد أيام سماح.
المتداولون الحريصون على التكلفة ومستخدمو التداول الآلي.
MT4 وMT5 بإيداع من 5 دولارات وأنواع حسابات متعددة
الحساب القياسي بلا عمولة والتكلفة ضمن السبريد، وحساب Ultra Low يقدّم فروقات أضيق. تُطبَّق رسوم التبييت على المراكز المفتوحة لليلة التالية (إلا في الحساب الإسلامي). تُفرض رسوم شهرية على الحساب الخامل بعد 90 يوماً بلا نشاط.
مستخدمو MetaTrader الذين يبدؤون برأس مال صغير.
إيداع أدنى 10 دولارات وأحد أبسط تطبيقات التداول
تكاليف عقود الفروقات ضمن السبريد، مع تمويل ليلي على المراكز ذات الرافعة. تُفرض رسوم خمول بعد فترة دون تداول.
المبتدئون الذين يريدون تطبيقاً بسيطاً جداً وإيداعاً أول صغيراً.
ومع ذلك يتميز eToro بما يلي: تتيح CopyTrader نسخ محافظ مستثمرين آخرين؛ مدرجة في ناسداك؛ ترخيص FCA وCySEC وASIC وFSRA في أبوظبي. اقرأ مراجعة eToro.
| المنطقة | يقبل eToro | الأوسع تغطية |
|---|---|---|
| دول الخليج | 5 من 6 | XTB (1 من 1 غير المغطاة) |
| المشرق العربي | 0 من 5 | Interactive Brokers (4 من 5 غير المغطاة) |
| مصر والسودان | 0 من 2 | IC Markets (2 من 2 غير المغطاة) |
| المغرب العربي | 0 من 5 | IC Markets (5 من 5 غير المغطاة) |
| اليمن والقرن الأفريقي وجزر القمر | 0 من 4 | IC Markets (4 من 4 غير المغطاة) |
الخيار الأول لكتّابنا في كل دولة.
XTB، بتقييم عام 4.8 من 5. يتفوق على eToro في الترخيص والأمان، تكاليف التداول، المنصات والأدوات وتنوع الأسواق. ويأتي Interactive Brokers (4.7) في المركز الثاني.
Interactive Brokers: تكلفة لوت واحد من EUR/USD 5.68 دولار ذهاباً وإياباً، مقارنة بـ10.00 دولار لدى eToro. وتختلف أيضاً رسوم السحب والخمول وتحويل العملات؛ راجع جدول المعلومات.
لا يقبل eToro سكان 17 من أصل 22 دولة عربية. يغطي IC Markets العدد الأكبر منها (16). يعرض ترتيب بلدك كل الوسطاء الذين يقبلونك.
نعم: XTB، IC Markets، XM وIQ Broker. تختلف الشروط والدول المؤهلة من وسيط إلى آخر، فراجعها في كل مراجعة.
نعم: IC Markets وXM.
Interactive Brokers صاحب أعلى تقييم أمان بين البدائل (5.0)، ويخضع لرقابة SEC / FINRA / CFTC، FCA (بريطانيا)، البنك المركزي الأيرلندي وASIC (أستراليا).
بدائل أخرى: XTB · Interactive Brokers · IC Markets · XM · IQ Broker
عقود الفروقات أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. تخسر معظم حسابات المستثمرين الأفراد أموالها عند تداول عقود الفروقات. فكّر فيما إذا كنت تفهم طريقة عمل عقود الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمّل المخاطرة العالية بخسارة أموالك. ينشر كل وسيط نسبة الخسارة الحالية لديه على موقعه.