عقود الفروقات أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. تخسر معظم حسابات الأفراد أموالها.
GoodBroker

IC Markets مقابل eToro (2026)

قارنّا بين IC Markets وeToro في 5 فئات مقيَّمة وأكثر من 40 معلومة: التكاليف والترخيص والحساب الإسلامي والمنصات والأسواق وفتح الحساب والدول العربية التي يقبلها كل وسيط. الفائز هو IC Markets، لكن eToro يتقدم في الترخيص والأمان وسهولة الاستخدام.

بقلم ، نستثمر في أسواق الفوركس وعقود الفروقات منذ 2017. آخر تحديث: . كيف نختبر

إفصاح الإعلانات

استخدام GoodBroker مجاني لأن بعض الوسطاء يدفعون لنا عمولة عند فتح حساب عبر روابطنا، دون أي تكلفة عليك.

لا تؤثر العمولات في ترتيبنا. يعكس الترتيب الرأي التحريري لكتّابنا، أما الحقائق التي ننشرها عن الترخيص والرسوم والتوفر في الدول فمصدرها وثائق الوسطاء ومصادر مستقلة.

شعار IC Markets

حكمنا

IC Markets يفوز بنتيجة 3–2 في الفئات

4.6مقابل 4.3

يفوز IC Markets في هذه المقارنة بتقييم عام 4.6 مقابل 4.3. يتقدم في تكاليف التداول، المنصات والأدوات وتنوع الأسواق. ويتفوق eToro في الترخيص والأمان وسهولة الاستخدام. وفي صفقة EUR/USD بحجم لوت واحد، IC Markets أرخص (8.00 دولار مقابل 10.00 دولار). يمكن لسكان 5 من أصل 22 دولة عربية فتح حساب لدى الاثنين.

زيارة IC Marketsاقرأ مراجعة IC Markets

الفائز في كل فئة

الترخيص والأمان

eToro

تقييم الأمان لدى eToro هو 4.7 مقابل 4.5.

صفقة EUR/USD أرخص

IC Markets

تكلفة اللوت 8.00 دولار مقابل 10.00 دولار ذهاباً وإياباً.

المنصات والأدوات

IC Markets

تقييم IC Markets هو 4.8 مقابل 4.4.

تنوع الأسواق

IC Markets

تقييم IC Markets هو 4.4 مقابل 4.2.

سهولة الاستخدام

eToro

تقييم eToro هو 4.9 مقابل 4.3.

الحساب الإسلامي

تعادل

كلاهما يقدّم حساباً إسلامياً؛ قارن الشروط أدناه.

حد أدنى أقل للإيداع

IC Markets

IC Markets: من 0 دولار (حسب الكيان). eToro: يختلف حسب الدولة.

متاح في دول عربية أكثر

IC Markets

يقبل IC Markets 21 من 22 دولة عربية، وeToro 5.

بطاقة التقييم

تُقيَّم كل فئة من 5، ويرجّح التقييم العام الفئات حسب أهميتها (المنهجية).

4.5
الترخيص والأمان
4.7
4.9
تكاليف التداول
3.7
4.8
المنصات والأدوات
4.4
4.4
تنوع الأسواق
4.2
4.3
سهولة الاستخدام
4.9
IC MarketseToro

الحساب الإسلامي

حساب بلا فوائد تبييت على المراكز المفتوحة لليلة التالية. تختلف الشروط والرسوم البديلة والدول المؤهلة من وسيط إلى آخر.

الحساب الإسلامي
البندIC MarketseToro
حساب إسلامي بلا تبييتنعمنعم
الشروطحساب بلا تبييت لمن لا يستطيع دفع الفوائد أو تقاضيها لأسباب دينية، على حسابي Raw Spread وStandard وعلى MT4 وMT5 وcTrader. بعد أيام سماح تصل إلى خمسة تُفرض رسوم احتفاظ ثابتة لكل لوت (مثلاً 11 دولاراً للوت على EUR/USD)، وقد تطلب IC مستندات إضافية.المصدر: IC – Swap Free accountبحسب صفحة eToro، الحساب بلا فوائد على المراكز المفتوحة متاح فقط لعملاء الإمارات وقطر وعُمان والبحرين والسعودية والكويت والأردن والمغرب ومصر والجزائر، بحد أدنى للإيداع 1,000 دولار. تُفرض رسوم إدارية على مراكز عقود الفروقات بعد سبعة أيام، ولا تُفرض على الأسهم وصناديق ETF والعملات المشفرة الحقيقية. لاحظ أن قائمة الدول المقبولة لدى eToro أضيق: في بياناتنا خمس دول خليجية فقط.المصدر: eToro – Islamic account

الرسوم وتكاليف التداول

الرسوم المنشورة، تم التحقق منها في 6 أكتوبر 2026. المصادر: IC Markets – account overview؛ BrokerChooser – eToro fees; TIC – eToro fees. تشير العلامة ✓ إلى القيمة الأفضل.

رسوم IC Markets وeToro
البندIC MarketseToro
الحساب المقارَنRaw Spread (MetaTrader)القياسي
سبريد EUR/USD0.1 نقطةالمتوسط المنشور من IC✓1.0 نقطةالفارق المعتاد
العمولة7 دولار للوت ذهاباً وإياباًلا عمولة (ضمن السبريد)
تكلفة لوت واحد EUR/USDذهاباً وإياباً: السبريد + العمولة8.00 دولار✓10.00 دولار
تكلفة 0.1 لوت EUR/USD0.80 دولار✓1.00 دولار
الحد الأدنى للإيداعمن 0 دولار (حسب الكيان)✓يختلف حسب الدولة
السحبمجاني لمعظم الطرق؛ التحويل البنكي الدولي نحو 20 دولاراً5 دولارات من الحساب بالدولار (بحد أدنى 30 دولاراً)؛ مجاني من حسابات اليورو والجنيه والدولار الأسترالي والكرونة الدنماركية
رسوم الخموللا توجدلا توجد منذ 28 مايو 2026 (سابقاً 10 دولارات شهرياً بعد 12 شهراً دون دخول)
تحويل العملاتغير منشورة بشكل منفصل0.75% في المستوى الأساسي من eToro Club (أقل في المستويات الأعلى)

كم يكلّفك شهر من تداول EUR/USD

التكلفة الشهرية حسب نوع المتداول
البندIC MarketseToro
متداول عرضي5 صفقات بحجم 0.1 لوت شهرياً4.00 دولار✓5.00 دولار
متداول منتظم20 صفقة بحجم لوت واحد شهرياً160.00 دولار✓200.00 دولار
متداول نشط100 صفقة بحجم لوت واحد شهرياً800.00 دولار✓1,000.00 دولار

السبريد والعمولة فقط؛ تكاليف التبييت وتحويل العملات إضافية.

حاسبة تكلفة تداول EUR/USD

التكلفة ذهاباً وإياباً (فتح وإغلاق) وفق فارق السعر والعمولة المنشورين لدى كل وسيط. لا تشمل رسوم التبييت وتحويل العملات.

  1. IC Markets—
  2. eToro—

رسوم IC Markets باختصار

تفرض حسابات Raw Spread عمولة لكل لوت فوق فروقات السوق الخام (على MetaTrader 3.50 دولار لكل جانب للوت القياسي). الحساب القياسي بلا عمولة بفروقات أوسع. تُطبَّق رسوم التبييت ليلاً، وفي الحساب الإسلامي تحل محلها رسوم احتفاظ ثابتة بعد أيام سماح.

رسوم eToro باختصار

تكاليف عقود الفروقات ضمن السبريد (نحو نقطة واحدة على EUR/USD)، مع رسوم ليلية على المراكز ذات الرافعة. السحب من الحساب بالدولار يكلّف 5 دولارات، وتُحتسب رسوم تحويل على الإيداعات بغير الدولار. ألغت eToro رسوم الخمول في 28 مايو 2026.

الأمان والترخيص

من يراقب كل وسيط وكيف تُدار الشركة. يمثل تقييم الأمان 30% من التقييم العام.

الشركة والترخيص
البندIC MarketseToro
سنة التأسيسالأقدم يفوز بسجل أطول20072007
المقر الرئيسيسيدني، أسترالياتل أبيب
مدرجة في البورصةالشركات المدرجة تنشر نتائج مدققةشركة خاصةناسداك (ETOR)✓
الجهات الرقابيةASIC (أستراليا)، CySEC، FSA (سيشل)CySEC، FCA (بريطانيا)، ASIC (أستراليا)، SEC / FINRA، FSRA (أبوظبي)✓
عدد الكيانات المرخّصة36
كيان خارجي (أوفشور) لبعض الدولحماية العملاء أضعف في الكيانات الخارجيةنعملا✓
نسبة حسابات الأفراد الخاسرةأدنى رقم ينشره الوسيط؛ للشفافية فقط ولا يدخل في التقييم73.46%61%

IC Markets: الكيانات المرخّصة

  • International Capital Markets Pty LtdASIC (أستراليا)
  • IC Markets (EU) LtdCySEC
  • Raw Trading Ltd (IC Markets Global)FSA (سيشل)

يتداول سكان أستراليا عبر الكيان المرخّص من ASIC، وسكان الاتحاد الأوروبي عبر الكيان المرخّص من CySEC. أما معظم العملاء الآخرين، ومنهم سكان الدول العربية، فتخدمهم Raw Trading Ltd في سيشل، التي تسمح برافعة أعلى وتوفر حماية أخف.

eToro: الكيانات المرخّصة

  • eToro (Europe) LtdCySEC
  • eToro (UK) LtdFCA (بريطانيا)
  • eToro AUS Capital LimitedASIC (أستراليا)
  • eToro USASEC / FINRA
  • eToro (ME) LimitedFSRA (أبوظبي)
  • eToro (Europe) Ltd أو كيان إقليميCySEC

مجموعة eToro مدرجة في ناسداك. يخدم العملاء كيانات خاضعة للرقابة في الاتحاد الأوروبي (CySEC) والمملكة المتحدة (FCA) وأستراليا (ASIC) والولايات المتحدة وأبوظبي (FSRA). يمكن لسكان الولايات المتحدة تداول الأسهم والعملات المشفرة الحقيقية دون عقود الفروقات.

المنصات والتطبيقات

المنصات التي ستتداول عليها. اضغط على أي صورة لتكبيرها.

المنصات
البندIC MarketseToro
المنصاتMetaTrader 4، MetaTrader 5، cTrader، TradingViewمنصة eToro على الويب، تطبيق eToro للهاتف
MetaTrader 4نعم✓لا
MetaTrader 5نعم✓لا
cTraderنعم✓لا
TradingViewنعم✓لا
منصة خاصة بالوسيطلانعم✓
حساب تجريبينعمنعم
حساب إسلامينعمنعم
تقييم المنصات4.8✓4.4
تقييم سهولة الاستخدام4.34.9✓

IC Markets بالصور

لقطة شاشة للصفحة الرئيسية لـ IC Markets
الصفحة الرئيسية الأوروبية لـIC بعد تغيير الاسم من IC Markets: فروقات خام من 0.0 نقطة ورافعة حتى 1:30 لعملاء التجزئة في الاتحاد الأوروبي.

تقدّم IC Markets منصات MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وcTrader وTradingView. تناسب cTrader المضاربين اليدويين الذين يريدون عمق السوق وتنفيذاً سريعاً، ويناسب MetaTrader المستشارين الخبراء.

eToro بالصور

لقطة شاشة للصفحة الرئيسية لـ eToro
الصفحة الرئيسية لـeToro بعد تحديث العلامة في 2026، مع إبراز إدراجها في ناسداك (ETOR) والتطبيق الجديد.

تجمع منصة eToro وتطبيقها بين التداول وشبكة اجتماعية وCopyTrader ومحافظ ذكية جاهزة. صُمّمت للبساطة، لذا أدوات الرسم البياني وأنواع الأوامر أبسط مما في MetaTrader أو xStation.

الأسواق المتاحة للتداول

«أصل حقيقي» يعني أنك تملك الأسهم أو صناديق ETF أو العملات المشفرة، أو تتداول عقوداً مدرجة في البورصة. «عقود فروقات» تعني أنك تتداول على السعر فقط.

الأسواق
البندIC MarketseToro
الفوركسعقود فروقاتعقود فروقات
المؤشراتعقود فروقاتعقود فروقات
السلععقود فروقاتعقود فروقات
الأسهمعقود فروقاتأصل حقيقي
صناديق ETFلاأصل حقيقي✓
العملات المشفرةعقود فروقاتأصل حقيقي
الخياراتلالا
العقود الآجلةعقود فروقات✓لا
السنداتعقود فروقات✓لا
فئات الأصول7 من 9✓6 من 9
عقود الفروقاتنعمنعم

أسواق IC Markets: الفوركس، المؤشرات، السلع، عقود فروقات الأسهم، عقود فروقات السندات، عقود فروقات العقود الآجلة، عقود فروقات العملات المشفرة.

أسواق eToro: أسهم وصناديق ETF حقيقية، العملات المشفرة، عقود فروقات الفوركس، عقود فروقات السلع، عقود فروقات المؤشرات.

فتح الحساب والإيداع وخدمة العملاء

كيف تختلف الخطوات الأولى.

الحساب
البندIC MarketseToro
فتح الحسابطلب عبر الإنترنت مع التحقق من الهوية والعنوان. يعتمد الحد الأدنى للإيداع على الكيان: وجدت مراجعة مستقلة في يوليو 2026 أنه 0 دولار لدى كيان سيشل، بينما طلبت كيانات أخرى 200 دولار.عبر الإنترنت بهوية وإثبات عنوان واستبيان معرفي. يعتمد الحد الأدنى للإيداع الأول على بلدك، والحساب الإسلامي يتطلب 1,000 دولار على الأقل.
الإيداع والسحبالبطاقات والتحويل البنكي والمحافظ الإلكترونية، والعملات المشفرة لدى الكيان الدولي. معظم السحوبات مجانية؛ التحويلات البنكية الدولية نحو 20 دولاراً.البطاقات والتحويل البنكي وPayPal والمحافظ الإلكترونية في دول كثيرة. السحب من الحساب بالدولار يكلّف 5 دولارات.
خدمة العملاءتعلن IC عن دعم مخصص سبعة أيام في الأسبوع.مركز مساعدة ودعم عبر التذاكر؛ القنوات الأسرع مرتبطة بمستويات eToro Club.

الدول العربية التي يقبلها كل وسيط

أفضل وسيط هو الذي يقبل فتح حساب لك. الأرقام مبنية على قوائم الدول المنشورة لدى كل وسيط.

التوفر حسب المنطقة
البندIC MarketseToro
دول الخليج6 من 6✓5 من 6
المشرق العربي4 من 5✓0 من 5
مصر والسودان2 من 2✓0 من 2
المغرب العربي5 من 5✓0 من 5
اليمن والقرن الأفريقي وجزر القمر4 من 4✓0 من 4
كل الدول العربية21 من 22✓5 من 22

IC Markets فقط (16)

🇯🇴 الأردن، 🇩🇿 الجزائر، 🇸🇦 السعودية، 🇸🇩 السودان، 🇸🇴 الصومال، 🇮🇶 العراق، 🇲🇦 المغرب، 🇾🇪 اليمن، 🇹🇳 تونس، 🇰🇲 جزر القمر، 🇩🇯 جيبوتي، 🇵🇸 فلسطين، 🇱🇧 لبنان، 🇱🇾 ليبيا، 🇪🇬 مصر، 🇲🇷 موريتانيا

eToro فقط (0)

لا توجد

متاحان معاً في 5 من أصل 22 دولة عربية. اعثر على ترتيب بلدك

المزايا والعيوب

شعار IC Markets

IC Markets

المزايا

  • حسابات Raw Spread بعمولات منخفضة
  • أربع منصات منها cTrader وTradingView
  • كيانات خاضعة لرقابة ASIC وCySEC
  • مفضّلة لدى المتداولين الآليين وأصحاب الأحجام الكبيرة
  • حساب بلا تبييت (إسلامي) على حسابي Raw Spread وStandard

العيوب

  • غير متاحة في الولايات المتحدة وكندا وإسرائيل ونيوزيلندا
  • الحد الأدنى للإيداع يعتمد على الكيان الذي تُسجَّل لديه
  • محتوى تعليمي وبحثي محدود مقارنة بـXTB أو IBKR
شعار eToro

eToro

المزايا

  • تتيح CopyTrader نسخ محافظ مستثمرين آخرين
  • مدرجة في ناسداك؛ ترخيص FCA وCySEC وASIC وFSRA في أبوظبي
  • تطبيق سهل جداً للأسهم وصناديق ETF والعملات المشفرة
  • حساب إسلامي بلا فوائد للعملاء في دول الخليج التي تقبلها

العيوب

  • فروقات عقود الفروقات أوسع من IC Markets أو XTB
  • تقبل سكان خمس دول عربية فقط لفتح حساب عادي، بحسب قائمتنا
  • رسوم سحب وتحويل عملات على الحساب بالدولار

أيهما تختار؟

اختر IC Markets إذا…

  • الأنسب لـ: المتداولون الحريصون على التكلفة ومستخدمو التداول الآلي
  • كان أهم ما لديك: تكاليف التداول، المنصات والأدوات وتنوع الأسواق
  • كنت تحتاج حساباً إسلامياً بلا تبييت
  • حسابات Raw Spread بعمولات منخفضة
  • أربع منصات منها cTrader وTradingView

تجنّب IC Markets إذا…

  • أنت مبتدئ تريد دورات تعليمية وتطبيقاً بسيطاً
  • تريد شراء أسهم حقيقية والاحتفاظ بها بدلاً من تداول عقود الفروقات
  • تريد حماية بمستوى الاتحاد الأوروبي أو أستراليا وأنت خارجهما
زيارة IC Markets

اختر eToro إذا…

  • الأنسب لـ: المستثمرون الذين يريدون نسخ صفقات متداولين آخرين
  • كان أهم ما لديك: الترخيص والأمان وسهولة الاستخدام
  • كنت تحتاج حساباً إسلامياً بلا تبييت
  • تتيح CopyTrader نسخ محافظ مستثمرين آخرين
  • مدرجة في ناسداك؛ ترخيص FCA وCySEC وASIC وFSRA في أبوظبي

تجنّب eToro إذا…

  • تتداول الفوركس بنشاط وتهمّك الفروقات (نحو نقطة على EUR/USD)
  • تعيش في دولة عربية لا تقبلها eToro لفتح حساب
  • تريد حساباً إسلامياً بإيداع أقل من 1,000 دولار
زيارة eToro

IC Markets مقابل eToro: أسئلة شائعة

أيهما أفضل: IC Markets أم eToro؟

يفوز IC Markets في مقارنتنا بتقييم عام 4.6 من 5 مقابل 4.3 لـeToro، ويتقدم في 3 من 5 فئات (تكاليف التداول، المنصات والأدوات وتنوع الأسواق). ويبقى eToro الخيار الأفضل إذا كان ما يهمك أكثر هو الترخيص والأمان وسهولة الاستخدام.

أيهما أرخص: IC Markets أم eToro؟

في صفقة EUR/USD بحجم لوت واحد، تبلغ التكلفة لدى IC Markets 8.00 دولار ذهاباً وإياباً، مقابل 10.00 دولار لدى eToro. وتختلف أيضاً رسوم السحب والخمول وتحويل العملات؛ راجع جدول الرسوم.

أيهما أكثر أماناً: IC Markets أم eToro؟

تقييم الترخيص والأمان 4.5 لـIC Markets و4.7 لـeToro. يخضع IC Markets لرقابة ASIC (أستراليا)، CySEC وFSA (سيشل)، وeToro لرقابة CySEC، FCA (بريطانيا)، ASIC (أستراليا)، SEC / FINRA وFSRA (أبوظبي). eToro شركة مدرجة في البورصة.

هل يقدّم IC Markets وeToro حساباً إسلامياً؟

IC Markets: نعم. حساب بلا تبييت لمن لا يستطيع دفع الفوائد أو تقاضيها لأسباب دينية، على حسابي Raw Spread وStandard وعلى MT4 وMT5 وcTrader. بعد أيام سماح تصل إلى خمسة تُفرض رسوم احتفاظ ثابتة لكل لوت (مثلاً 11 دولاراً للوت على EUR/USD)، وقد تطلب IC مستندات إضافية. eToro: نعم. بحسب صفحة eToro، الحساب بلا فوائد على المراكز المفتوحة متاح فقط لعملاء الإمارات وقطر وعُمان والبحرين والسعودية والكويت والأردن والمغرب ومصر والجزائر، بحد أدنى للإيداع 1,000 دولار. تُفرض رسوم إدارية على مراكز عقود الفروقات بعد سبعة أيام، ولا تُفرض على الأسهم وصناديق ETF والعملات المشفرة الحقيقية. لاحظ أن قائمة الدول المقبولة لدى eToro أضيق: في بياناتنا خمس دول خليجية فقط.

أيهما حدّه الأدنى للإيداع أقل؟

IC Markets: من 0 دولار (حسب الكيان). eToro: يختلف حسب الدولة.

هل يمكنني فتح حساب لدى IC Markets وeToro معاً؟

يمكن لسكان 5 من أصل 22 دولة عربية فتح حساب لدى الاثنين. IC Markets وحده متاح في 16 من الدول العربية، يوضح ترتيب بلدك الوسطاء الذين يقبلونك.

هل يدعم IC Markets وeToro منصة MetaTrader؟

IC Markets: نعم (MetaTrader 4، MetaTrader 5، cTrader، TradingView). eToro: لا (منصة eToro على الويب، تطبيق eToro للهاتف).

مقارنات أخرى

عقود الفروقات أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. تخسر معظم حسابات المستثمرين الأفراد أموالها عند تداول عقود الفروقات. فكّر فيما إذا كنت تفهم طريقة عمل عقود الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمّل المخاطرة العالية بخسارة أموالك. ينشر كل وسيط نسبة الخسارة الحالية لديه على موقعه.