IC Markets مقابل Interactive Brokers (2026)
قارنّا بين IC Markets وInteractive Brokers في 5 فئات مقيَّمة وأكثر من 40 معلومة: التكاليف والترخيص والحساب الإسلامي والمنصات والأسواق وفتح الحساب والدول العربية التي يقبلها كل وسيط. الفائز هو Interactive Brokers، لكن IC Markets يتقدم في تكاليف التداول، المنصات والأدوات وسهولة الاستخدام.
بقلم فريق GoodBroker، نستثمر في أسواق الفوركس وعقود الفروقات منذ 2017. آخر تحديث: . كيف نختبر
إفصاح الإعلانات
استخدام GoodBroker مجاني لأن بعض الوسطاء يدفعون لنا عمولة عند فتح حساب عبر روابطنا، دون أي تكلفة عليك.
لا تؤثر العمولات في ترتيبنا. يعكس الترتيب الرأي التحريري لكتّابنا، أما الحقائق التي ننشرها عن الترخيص والرسوم والتوفر في الدول فمصدرها وثائق الوسطاء ومصادر مستقلة.
حكمنا
Interactive Brokers يفوز بالتقييم العام
يفوز Interactive Brokers في هذه المقارنة بتقييم عام 4.7 مقابل 4.6. يتقدم في الترخيص والأمان وتنوع الأسواق. ويتفوق IC Markets في تكاليف التداول، المنصات والأدوات وسهولة الاستخدام. يفوز IC Markets في عدد أكبر من الفئات، لكن الفوارق هي التي تحسم: يتقدم Interactive Brokers في الترخيص والأمان بفارق 0.5 (5.0 مقابل 4.5)، وهذه الفئة تمثل 30% من التقييم العام. وفي صفقة EUR/USD بحجم لوت واحد، Interactive Brokers أرخص (5.68 دولار مقابل 8.00 دولار). يمكن لسكان 17 من أصل 22 دولة عربية فتح حساب لدى الاثنين.
الفائز في كل فئة
الترخيص والأمان
Interactive Brokers
تقييم الأمان لدى Interactive Brokers هو 5.0 مقابل 4.5.
صفقة EUR/USD أرخص
Interactive Brokers
تكلفة اللوت 5.68 دولار مقابل 8.00 دولار ذهاباً وإياباً.
المنصات والأدوات
IC Markets
تقييم IC Markets هو 4.8 مقابل 4.4.
تنوع الأسواق
Interactive Brokers
تقييم Interactive Brokers هو 5.0 مقابل 4.4.
سهولة الاستخدام
IC Markets
تقييم IC Markets هو 4.3 مقابل 3.6.
الحساب الإسلامي
IC Markets
يقدّم IC Markets حساباً إسلامياً بلا تبييت، والآخر لا يقدّمه.
حد أدنى أقل للإيداع
تعادل
IC Markets: من 0 دولار (حسب الكيان). Interactive Brokers: بدون حد أدنى.
متاح في دول عربية أكثر
IC Markets
يقبل IC Markets 21 من 22 دولة عربية، وInteractive Brokers 17.
بطاقة التقييم
تُقيَّم كل فئة من 5، ويرجّح التقييم العام الفئات حسب أهميتها (المنهجية).
IC MarketsInteractive Brokersالحساب الإسلامي
حساب بلا فوائد تبييت على المراكز المفتوحة لليلة التالية. تختلف الشروط والرسوم البديلة والدول المؤهلة من وسيط إلى آخر.
| البند | IC Markets | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| حساب إسلامي بلا تبييت | نعم✓ | لا |
| الشروط | حساب بلا تبييت لمن لا يستطيع دفع الفوائد أو تقاضيها لأسباب دينية، على حسابي Raw Spread وStandard وعلى MT4 وMT5 وcTrader. بعد أيام سماح تصل إلى خمسة تُفرض رسوم احتفاظ ثابتة لكل لوت (مثلاً 11 دولاراً للوت على EUR/USD)، وقد تطلب IC مستندات إضافية.المصدر: IC – Swap Free account | لا تقدّم Interactive Brokers حسابات إسلامية أو بلا تبييت.المصدر: BrokerChooser – Interactive Brokers Islamic account |
الرسوم وتكاليف التداول
الرسوم المنشورة، تم التحقق منها في 6 أكتوبر 2026. المصادر: IC Markets – account overview؛ Interactive Brokers – Forex CFD commissions. تشير العلامة ✓ إلى القيمة الأفضل.
| البند | IC Markets | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| الحساب المقارَن | Raw Spread (MetaTrader) | عقود فروقات الفوركس (الشريحة الأولى) |
| سبريد EUR/USD | 0.1 نقطةالمتوسط المنشور من IC | 0.1 نقطةابتداءً من؛ تمرّر IBKR أسعار السوق بين البنوك |
| العمولة | 7 دولار للوت ذهاباً وإياباً | 0.2 نقطة أساس لكل اتجاه، بحد أدنى 2 دولار |
| تكلفة لوت واحد EUR/USDذهاباً وإياباً: السبريد + العمولة | 8.00 دولار | 5.68 دولار✓ |
| تكلفة 0.1 لوت EUR/USD | 0.80 دولار✓ | 4.10 دولار |
| الحد الأدنى للإيداع | من 0 دولار (حسب الكيان) | بدون حد أدنى |
| السحب | مجاني لمعظم الطرق؛ التحويل البنكي الدولي نحو 20 دولاراً | السحب الأول كل شهر مجاني، وما بعده برسوم |
| رسوم الخمول | لا توجد | لا توجد |
| تحويل العملات | غير منشورة بشكل منفصل | 0.2 نقطة أساس من قيمة الصفقة، بحد أدنى 2 دولار |
كم يكلّفك شهر من تداول EUR/USD
| البند | IC Markets | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| متداول عرضي5 صفقات بحجم 0.1 لوت شهرياً | 4.00 دولار✓ | 20.50 دولار |
| متداول منتظم20 صفقة بحجم لوت واحد شهرياً | 160.00 دولار | 113.60 دولار✓ |
| متداول نشط100 صفقة بحجم لوت واحد شهرياً | 800.00 دولار | 568.00 دولار✓ |
السبريد والعمولة فقط؛ تكاليف التبييت وتحويل العملات إضافية.
حاسبة تكلفة تداول EUR/USD
التكلفة ذهاباً وإياباً (فتح وإغلاق) وفق فارق السعر والعمولة المنشورين لدى كل وسيط. لا تشمل رسوم التبييت وتحويل العملات.
- IC Markets—
- Interactive Brokers—
رسوم IC Markets باختصار
تفرض حسابات Raw Spread عمولة لكل لوت فوق فروقات السوق الخام (على MetaTrader 3.50 دولار لكل جانب للوت القياسي). الحساب القياسي بلا عمولة بفروقات أوسع. تُطبَّق رسوم التبييت ليلاً، وفي الحساب الإسلامي تحل محلها رسوم احتفاظ ثابتة بعد أيام سماح.
رسوم Interactive Brokers باختصار
خطتا تسعير: ثابتة (عمولة شاملة واحدة) ومتدرجة (عمولة أقل حسب البورصة مع رسوم تمرير). تُحتسب عمولات عقود الفروقات لكل صفقة، مع تمويل على المراكز الليلية. لا توجد رسوم خمول.
الأمان والترخيص
من يراقب كل وسيط وكيف تُدار الشركة. يمثل تقييم الأمان 30% من التقييم العام.
| البند | IC Markets | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| سنة التأسيسالأقدم يفوز بسجل أطول | 2007 | 1978✓ |
| المقر الرئيسي | سيدني، أستراليا | غرينتش، كونيتيكت، الولايات المتحدة |
| مدرجة في البورصةالشركات المدرجة تنشر نتائج مدققة | شركة خاصة | ناسداك (IBKR)✓ |
| الجهات الرقابية | ASIC (أستراليا)، CySEC، FSA (سيشل) | SEC / FINRA / CFTC، FCA (بريطانيا)، البنك المركزي الأيرلندي، ASIC (أستراليا)✓ |
| عدد الكيانات المرخّصة | 3 | 5 |
| كيان خارجي (أوفشور) لبعض الدولحماية العملاء أضعف في الكيانات الخارجية | نعم | لا✓ |
| نسبة حسابات الأفراد الخاسرةأدنى رقم ينشره الوسيط؛ للشفافية فقط ولا يدخل في التقييم | 73.46% | 59.6% |
IC Markets: الكيانات المرخّصة
- International Capital Markets Pty LtdASIC (أستراليا)
- IC Markets (EU) LtdCySEC
- Raw Trading Ltd (IC Markets Global)FSA (سيشل)
يتداول سكان أستراليا عبر الكيان المرخّص من ASIC، وسكان الاتحاد الأوروبي عبر الكيان المرخّص من CySEC. أما معظم العملاء الآخرين، ومنهم سكان الدول العربية، فتخدمهم Raw Trading Ltd في سيشل، التي تسمح برافعة أعلى وتوفر حماية أخف.
Interactive Brokers: الكيانات المرخّصة
- Interactive Brokers LLCSEC / FINRA / CFTC
- Interactive Brokers (U.K.) LimitedFCA (بريطانيا)
- Interactive Brokers Ireland Limitedالبنك المركزي الأيرلندي
- Interactive Brokers Australia Pty LtdASIC (أستراليا)
- Interactive Brokers LLC أو شركة تابعة إقليميةجهات رقابية من أعلى مستوى
مجموعة Interactive Brokers مدرجة في ناسداك وتدير كيانات خاضعة للرقابة في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي وأستراليا وسنغافورة وهونغ كونغ واليابان وكندا والهند وغيرها. أصول العملاء منفصلة ومشمولة بأنظمة تعويض المستثمرين المحلية.
المنصات والتطبيقات
المنصات التي ستتداول عليها. اضغط على أي صورة لتكبيرها.
| البند | IC Markets | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| المنصات | MetaTrader 4، MetaTrader 5، cTrader، TradingView | Trader Workstation (TWS)، IBKR Desktop، Client Portal (ويب)، IBKR Mobile، IBKR GlobalTrader |
| MetaTrader 4 | نعم✓ | لا |
| MetaTrader 5 | نعم✓ | لا |
| cTrader | نعم✓ | لا |
| TradingView | نعم✓ | لا |
| منصة خاصة بالوسيط | لا | نعم✓ |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| حساب إسلامي | نعم✓ | لا |
| تقييم المنصات | 4.8✓ | 4.4 |
| تقييم سهولة الاستخدام | 4.3✓ | 3.6 |
IC Markets بالصور
تقدّم IC Markets منصات MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وcTrader وTradingView. تناسب cTrader المضاربين اليدويين الذين يريدون عمق السوق وتنفيذاً سريعاً، ويناسب MetaTrader المستشارين الخبراء.
Interactive Brokers بالصور
منصة Trader Workstation احترافية لسطح المكتب، وIBKR Desktop وGlobalTrader بديلان أبسط، ويغطي تطبيق IBKR Mobile الحساب كاملاً على الهاتف. التداول التجريبي متاح على كل المنصات.
الأسواق المتاحة للتداول
«أصل حقيقي» يعني أنك تملك الأسهم أو صناديق ETF أو العملات المشفرة، أو تتداول عقوداً مدرجة في البورصة. «عقود فروقات» تعني أنك تتداول على السعر فقط.
| البند | IC Markets | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| الفوركس | عقود فروقات | حقيقي وعقود فروقات |
| المؤشرات | عقود فروقات | حقيقي وعقود فروقات |
| السلع | عقود فروقات | حقيقي وعقود فروقات |
| الأسهم | عقود فروقات | حقيقي وعقود فروقات |
| صناديق ETF | لا | حقيقي وعقود فروقات✓ |
| العملات المشفرة | عقود فروقات | أصل حقيقي |
| الخيارات | لا | أصل حقيقي✓ |
| العقود الآجلة | عقود فروقات | أصل حقيقي |
| السندات | عقود فروقات | أصل حقيقي |
| فئات الأصول | 7 من 9 | 9 من 9✓ |
| عقود الفروقات | نعم | نعم |
أسواق IC Markets: الفوركس، المؤشرات، السلع، عقود فروقات الأسهم، عقود فروقات السندات، عقود فروقات العقود الآجلة، عقود فروقات العملات المشفرة.
أسواق Interactive Brokers: أسهم وصناديق ETF على أكثر من 150 سوقاً، الخيارات، العقود الآجلة، الفوركس، السندات، الصناديق، عقود الفروقات (خارج الولايات المتحدة).
فتح الحساب والإيداع وخدمة العملاء
كيف تختلف الخطوات الأولى.
| البند | IC Markets | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| فتح الحساب | طلب عبر الإنترنت مع التحقق من الهوية والعنوان. يعتمد الحد الأدنى للإيداع على الكيان: وجدت مراجعة مستقلة في يوليو 2026 أنه 0 دولار لدى كيان سيشل، بينما طلبت كيانات أخرى 200 دولار. | يطرح الطلب الإلكتروني أسئلة أكثر من معظم الوسطاء (الدخل والثروة والخبرة) ويتطلب هوية وإثبات عنوان. تقول Interactive Brokers إن معظم الطلبات تُعتمد خلال يوم عمل واحد. |
| الإيداع والسحب | البطاقات والتحويل البنكي والمحافظ الإلكترونية، والعملات المشفرة لدى الكيان الدولي. معظم السحوبات مجانية؛ التحويلات البنكية الدولية نحو 20 دولاراً. | بالتحويل البنكي أساساً؛ تختلف الطرق المتاحة حسب بلدك. السحب الأول في كل شهر مجاني، وما بعده برسوم. |
| خدمة العملاء | تعلن IC عن دعم مخصص سبعة أيام في الأسبوع. | الهاتف والدردشة والرسائل الآمنة، إضافة إلى مساعد ذكاء اصطناعي داخل المنصة. |
الدول العربية التي يقبلها كل وسيط
أفضل وسيط هو الذي يقبل فتح حساب لك. الأرقام مبنية على قوائم الدول المنشورة لدى كل وسيط.
| البند | IC Markets | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| دول الخليج | 6 من 6 | 6 من 6 |
| المشرق العربي | 4 من 5 | 4 من 5 |
| مصر والسودان | 2 من 2✓ | 1 من 2 |
| المغرب العربي | 5 من 5✓ | 4 من 5 |
| اليمن والقرن الأفريقي وجزر القمر | 4 من 4✓ | 2 من 4 |
| كل الدول العربية | 21 من 22✓ | 17 من 22 |
IC Markets فقط (4)
Interactive Brokers فقط (0)
لا توجد
متاحان معاً في 17 من أصل 22 دولة عربية. اعثر على ترتيب بلدك
المزايا والعيوب
IC Markets
المزايا
- حسابات Raw Spread بعمولات منخفضة
- أربع منصات منها cTrader وTradingView
- كيانات خاضعة لرقابة ASIC وCySEC
- مفضّلة لدى المتداولين الآليين وأصحاب الأحجام الكبيرة
- حساب بلا تبييت (إسلامي) على حسابي Raw Spread وStandard
العيوب
- غير متاحة في الولايات المتحدة وكندا وإسرائيل ونيوزيلندا
- الحد الأدنى للإيداع يعتمد على الكيان الذي تُسجَّل لديه
- محتوى تعليمي وبحثي محدود مقارنة بـXTB أو IBKR
Interactive Brokers
المزايا
- مدرجة في ناسداك وتخضع لرقابة جهات من أعلى مستوى حول العالم
- أسهم وخيارات وعقود آجلة وسندات على أكثر من 150 سوقاً
- لا حد أدنى للإيداع ولا رسوم خمول
- تقبل سكان معظم الدول
العيوب
- منصة Trader Workstation صعبة التعلّم
- لا يوجد حساب إسلامي بلا تبييت
- فتح الحساب يتطلب مستندات أكثر من معظم الوسطاء
أيهما تختار؟
اختر Interactive Brokers إذا…
- الأنسب لـ: المستثمرون ذوو الخبرة الذين يريدون الوصول إلى البورصات العالمية
- كان أهم ما لديك: الترخيص والأمان وتنوع الأسواق
- مدرجة في ناسداك وتخضع لرقابة جهات من أعلى مستوى حول العالم
- أسهم وخيارات وعقود آجلة وسندات على أكثر من 150 سوقاً
تجنّب Interactive Brokers إذا…
- أنت مبتدئ تماماً وتريد تطبيقاً بسيطاً جداً
- تحتاج حساباً إسلامياً بلا تبييت
- تعيش في دولة تستثنيها IBKR
اختر IC Markets إذا…
- الأنسب لـ: المتداولون الحريصون على التكلفة ومستخدمو التداول الآلي
- كان أهم ما لديك: تكاليف التداول، المنصات والأدوات وسهولة الاستخدام
- كنت تحتاج حساباً إسلامياً بلا تبييت
- حسابات Raw Spread بعمولات منخفضة
- أربع منصات منها cTrader وTradingView
تجنّب IC Markets إذا…
- أنت مبتدئ تريد دورات تعليمية وتطبيقاً بسيطاً
- تريد شراء أسهم حقيقية والاحتفاظ بها بدلاً من تداول عقود الفروقات
- تريد حماية بمستوى الاتحاد الأوروبي أو أستراليا وأنت خارجهما
IC Markets مقابل Interactive Brokers: أسئلة شائعة
أيهما أفضل: IC Markets أم Interactive Brokers؟
يفوز Interactive Brokers في مقارنتنا بتقييم عام 4.7 من 5 مقابل 4.6 لـIC Markets، ويتقدم في 2 من 5 فئات (الترخيص والأمان وتنوع الأسواق). ويبقى IC Markets الخيار الأفضل إذا كان ما يهمك أكثر هو تكاليف التداول، المنصات والأدوات وسهولة الاستخدام.
أيهما أرخص: IC Markets أم Interactive Brokers؟
في صفقة EUR/USD بحجم لوت واحد، تبلغ التكلفة لدى Interactive Brokers 5.68 دولار ذهاباً وإياباً، مقابل 8.00 دولار لدى IC Markets. وتختلف أيضاً رسوم السحب والخمول وتحويل العملات؛ راجع جدول الرسوم.
أيهما أكثر أماناً: IC Markets أم Interactive Brokers؟
تقييم الترخيص والأمان 4.5 لـIC Markets و5.0 لـInteractive Brokers. يخضع IC Markets لرقابة ASIC (أستراليا)، CySEC وFSA (سيشل)، وInteractive Brokers لرقابة SEC / FINRA / CFTC، FCA (بريطانيا)، البنك المركزي الأيرلندي وASIC (أستراليا). Interactive Brokers شركة مدرجة في البورصة.
هل يقدّم IC Markets وInteractive Brokers حساباً إسلامياً؟
IC Markets: نعم. حساب بلا تبييت لمن لا يستطيع دفع الفوائد أو تقاضيها لأسباب دينية، على حسابي Raw Spread وStandard وعلى MT4 وMT5 وcTrader. بعد أيام سماح تصل إلى خمسة تُفرض رسوم احتفاظ ثابتة لكل لوت (مثلاً 11 دولاراً للوت على EUR/USD)، وقد تطلب IC مستندات إضافية. Interactive Brokers: لا. لا تقدّم Interactive Brokers حسابات إسلامية أو بلا تبييت.
أيهما حدّه الأدنى للإيداع أقل؟
IC Markets: من 0 دولار (حسب الكيان). Interactive Brokers: بدون حد أدنى.
هل يمكنني فتح حساب لدى IC Markets وInteractive Brokers معاً؟
يمكن لسكان 17 من أصل 22 دولة عربية فتح حساب لدى الاثنين. IC Markets وحده متاح في 4 من الدول العربية، يوضح ترتيب بلدك الوسطاء الذين يقبلونك.
هل يدعم IC Markets وInteractive Brokers منصة MetaTrader؟
IC Markets: نعم (MetaTrader 4، MetaTrader 5، cTrader، TradingView). Interactive Brokers: لا (Trader Workstation (TWS)، IBKR Desktop، Client Portal (ويب)، IBKR Mobile، IBKR GlobalTrader).
مقارنات أخرى
عقود الفروقات أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. تخسر معظم حسابات المستثمرين الأفراد أموالها عند تداول عقود الفروقات. فكّر فيما إذا كنت تفهم طريقة عمل عقود الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمّل المخاطرة العالية بخسارة أموالك. ينشر كل وسيط نسبة الخسارة الحالية لديه على موقعه.