XM مقابل Interactive Brokers (2026)
قارنّا بين XM وInteractive Brokers في 5 فئات مقيَّمة وأكثر من 40 معلومة: التكاليف والترخيص والحساب الإسلامي والمنصات والأسواق وفتح الحساب والدول العربية التي يقبلها كل وسيط. الفائز هو Interactive Brokers، لكن XM يتقدم في المنصات والأدوات وسهولة الاستخدام.
بقلم فريق GoodBroker، نستثمر في أسواق الفوركس وعقود الفروقات منذ 2017. آخر تحديث: . كيف نختبر
إفصاح الإعلانات
استخدام GoodBroker مجاني لأن بعض الوسطاء يدفعون لنا عمولة عند فتح حساب عبر روابطنا، دون أي تكلفة عليك.
لا تؤثر العمولات في ترتيبنا. يعكس الترتيب الرأي التحريري لكتّابنا، أما الحقائق التي ننشرها عن الترخيص والرسوم والتوفر في الدول فمصدرها وثائق الوسطاء ومصادر مستقلة.
حكمنا
Interactive Brokers يفوز بنتيجة 3–2 في الفئات
يفوز Interactive Brokers في هذه المقارنة بتقييم عام 4.7 مقابل 4.6. يتقدم في الترخيص والأمان، تكاليف التداول وتنوع الأسواق. ويتفوق XM في المنصات والأدوات وسهولة الاستخدام. وفي صفقة EUR/USD بحجم لوت واحد، Interactive Brokers أرخص (5.68 دولار مقابل 11.00 دولار). يمكن لسكان 17 من أصل 22 دولة عربية فتح حساب لدى الاثنين.
الفائز في كل فئة
الترخيص والأمان
Interactive Brokers
تقييم الأمان لدى Interactive Brokers هو 5.0 مقابل 4.5.
صفقة EUR/USD أرخص
Interactive Brokers
تكلفة اللوت 5.68 دولار مقابل 11.00 دولار ذهاباً وإياباً.
المنصات والأدوات
XM
تقييم XM هو 4.7 مقابل 4.4.
تنوع الأسواق
Interactive Brokers
تقييم Interactive Brokers هو 5.0 مقابل 4.6.
سهولة الاستخدام
XM
تقييم XM هو 4.9 مقابل 3.6.
الحساب الإسلامي
XM
يقدّم XM حساباً إسلامياً بلا تبييت، والآخر لا يقدّمه.
حد أدنى أقل للإيداع
Interactive Brokers
XM: 5 دولارات. Interactive Brokers: بدون حد أدنى.
متاح في دول عربية أكثر
XM
يقبل XM 21 من 22 دولة عربية، وInteractive Brokers 17.
بطاقة التقييم
تُقيَّم كل فئة من 5، ويرجّح التقييم العام الفئات حسب أهميتها (المنهجية).
XMInteractive Brokersالحساب الإسلامي
حساب بلا فوائد تبييت على المراكز المفتوحة لليلة التالية. تختلف الشروط والرسوم البديلة والدول المؤهلة من وسيط إلى آخر.
| البند | XM | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| حساب إسلامي بلا تبييت | نعم✓ | لا |
| الشروط | يمكن تفعيل الحساب الإسلامي بلا تبييت على كل أنواع الحسابات والمنصات بطلب من منطقة الأعضاء بعد التحقق من الحساب، وتقول XM إنه بلا رسوم إضافية ولا توسيع للفروقات.المصدر: FX Empire – XM Islamic accounts (محتوى ترويجي من XM، 2023) | لا تقدّم Interactive Brokers حسابات إسلامية أو بلا تبييت.المصدر: BrokerChooser – Interactive Brokers Islamic account |
الرسوم وتكاليف التداول
الرسوم المنشورة، تم التحقق منها في 6 أكتوبر 2026. المصادر: fxfan.club – XM spread list (Sept 2026)؛ Interactive Brokers – Forex CFD commissions. تشير العلامة ✓ إلى القيمة الأفضل.
| البند | XM | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| الحساب المقارَن | Ultra Low | عقود فروقات الفوركس (الشريحة الأولى) |
| سبريد EUR/USD | 1.1 نقطةالمتوسط المنشور من XM | 0.1 نقطةابتداءً من؛ تمرّر IBKR أسعار السوق بين البنوك✓ |
| العمولة | لا عمولة (ضمن السبريد) | 0.2 نقطة أساس لكل اتجاه، بحد أدنى 2 دولار |
| تكلفة لوت واحد EUR/USDذهاباً وإياباً: السبريد + العمولة | 11.00 دولار | 5.68 دولار✓ |
| تكلفة 0.1 لوت EUR/USD | 1.10 دولار✓ | 4.10 دولار |
| الحد الأدنى للإيداع | 5 دولارات | بدون حد أدنى✓ |
| السحب | بلا رسوم من XM؛ تتحمّل الرسوم البنكية على التحويلات من 200 دولار فأكثر | السحب الأول كل شهر مجاني، وما بعده برسوم |
| رسوم الخمول | 5–10 دولارات شهرياً بعد 90 يوماً من الخمول (تختلف المصادر حسب الكيان) | لا توجد✓ |
| تحويل العملات | غير منشورة بشكل منفصل | 0.2 نقطة أساس من قيمة الصفقة، بحد أدنى 2 دولار |
كم يكلّفك شهر من تداول EUR/USD
| البند | XM | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| متداول عرضي5 صفقات بحجم 0.1 لوت شهرياً | 5.50 دولار✓ | 20.50 دولار |
| متداول منتظم20 صفقة بحجم لوت واحد شهرياً | 220.00 دولار | 113.60 دولار✓ |
| متداول نشط100 صفقة بحجم لوت واحد شهرياً | 1,100.00 دولار | 568.00 دولار✓ |
السبريد والعمولة فقط؛ تكاليف التبييت وتحويل العملات إضافية.
حاسبة تكلفة تداول EUR/USD
التكلفة ذهاباً وإياباً (فتح وإغلاق) وفق فارق السعر والعمولة المنشورين لدى كل وسيط. لا تشمل رسوم التبييت وتحويل العملات.
- XM—
- Interactive Brokers—
رسوم XM باختصار
الحساب القياسي بلا عمولة والتكلفة ضمن السبريد، وحساب Ultra Low يقدّم فروقات أضيق. تُطبَّق رسوم التبييت على المراكز المفتوحة لليلة التالية (إلا في الحساب الإسلامي). تُفرض رسوم شهرية على الحساب الخامل بعد 90 يوماً بلا نشاط.
رسوم Interactive Brokers باختصار
خطتا تسعير: ثابتة (عمولة شاملة واحدة) ومتدرجة (عمولة أقل حسب البورصة مع رسوم تمرير). تُحتسب عمولات عقود الفروقات لكل صفقة، مع تمويل على المراكز الليلية. لا توجد رسوم خمول.
الأمان والترخيص
من يراقب كل وسيط وكيف تُدار الشركة. يمثل تقييم الأمان 30% من التقييم العام.
| البند | XM | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| سنة التأسيسالأقدم يفوز بسجل أطول | 2009 | 1978✓ |
| المقر الرئيسي | ليماسول، قبرص | غرينتش، كونيتيكت، الولايات المتحدة |
| مدرجة في البورصةالشركات المدرجة تنشر نتائج مدققة | شركة خاصة (مجموعة Trading Point) | ناسداك (IBKR)✓ |
| الجهات الرقابية | CySEC، DFSA (دبي)، FSC (بليز) | SEC / FINRA / CFTC، FCA (بريطانيا)، البنك المركزي الأيرلندي، ASIC (أستراليا)✓ |
| عدد الكيانات المرخّصة | 3 | 5 |
| كيان خارجي (أوفشور) لبعض الدولحماية العملاء أضعف في الكيانات الخارجية | نعم | لا✓ |
| نسبة حسابات الأفراد الخاسرةأدنى رقم ينشره الوسيط؛ للشفافية فقط ولا يدخل في التقييم | 75.12% | 59.6% |
XM: الكيانات المرخّصة
- Trading Point of Financial Instruments LtdCySEC
- Trading Point MENA LimitedDFSA (دبي)
- XM Global LimitedFSC (بليز)
يخدم عملاء الاتحاد الأوروبي كيان Trading Point of Financial Instruments Ltd تحت رقابة CySEC، مع حدود الرافعة الأوروبية وحماية من الرصيد السالب. أما العملاء خارج الاتحاد الأوروبي، ومنهم معظم الدول العربية، فيُسجَّلون عادة لدى XM Global Limited في بليز، حيث الرافعة أعلى وحماية المستثمر أضعف. ولدى المجموعة كيان في دبي مرخّص من DFSA.
Interactive Brokers: الكيانات المرخّصة
- Interactive Brokers LLCSEC / FINRA / CFTC
- Interactive Brokers (U.K.) LimitedFCA (بريطانيا)
- Interactive Brokers Ireland Limitedالبنك المركزي الأيرلندي
- Interactive Brokers Australia Pty LtdASIC (أستراليا)
- Interactive Brokers LLC أو شركة تابعة إقليميةجهات رقابية من أعلى مستوى
مجموعة Interactive Brokers مدرجة في ناسداك وتدير كيانات خاضعة للرقابة في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي وأستراليا وسنغافورة وهونغ كونغ واليابان وكندا والهند وغيرها. أصول العملاء منفصلة ومشمولة بأنظمة تعويض المستثمرين المحلية.
المنصات والتطبيقات
المنصات التي ستتداول عليها. اضغط على أي صورة لتكبيرها.
| البند | XM | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| المنصات | MetaTrader 4، MetaTrader 5، تطبيق XM | Trader Workstation (TWS)، IBKR Desktop، Client Portal (ويب)، IBKR Mobile، IBKR GlobalTrader |
| MetaTrader 4 | نعم✓ | لا |
| MetaTrader 5 | نعم✓ | لا |
| cTrader | لا | لا |
| TradingView | لا | لا |
| منصة خاصة بالوسيط | نعم | نعم |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| حساب إسلامي | نعم✓ | لا |
| تقييم المنصات | 4.7✓ | 4.4 |
| تقييم سهولة الاستخدام | 4.9✓ | 3.6 |
XM بالصور
تدعم XM منصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5 على سطح المكتب والويب والهاتف، إضافة إلى تطبيق XM لإدارة الحساب والتداول. يتيح MetaTrader المستشارين الخبراء (EA) والمؤشرات المخصصة ومجتمع MQL5.
Interactive Brokers بالصور
منصة Trader Workstation احترافية لسطح المكتب، وIBKR Desktop وGlobalTrader بديلان أبسط، ويغطي تطبيق IBKR Mobile الحساب كاملاً على الهاتف. التداول التجريبي متاح على كل المنصات.
الأسواق المتاحة للتداول
«أصل حقيقي» يعني أنك تملك الأسهم أو صناديق ETF أو العملات المشفرة، أو تتداول عقوداً مدرجة في البورصة. «عقود فروقات» تعني أنك تتداول على السعر فقط.
| البند | XM | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| الفوركس | عقود فروقات | حقيقي وعقود فروقات |
| المؤشرات | عقود فروقات | حقيقي وعقود فروقات |
| السلع | عقود فروقات | حقيقي وعقود فروقات |
| الأسهم | حقيقي وعقود فروقات | حقيقي وعقود فروقات |
| صناديق ETF | لا | حقيقي وعقود فروقات✓ |
| العملات المشفرة | عقود فروقات | أصل حقيقي |
| الخيارات | لا | أصل حقيقي✓ |
| العقود الآجلة | لا | أصل حقيقي✓ |
| السندات | لا | أصل حقيقي✓ |
| فئات الأصول | 5 من 9 | 9 من 9✓ |
| عقود الفروقات | نعم | نعم |
أسواق XM: الفوركس، المؤشرات، السلع، عقود فروقات الأسهم، عقود فروقات العملات المشفرة، أسهم حقيقية (حساب Shares).
أسواق Interactive Brokers: أسهم وصناديق ETF على أكثر من 150 سوقاً، الخيارات، العقود الآجلة، الفوركس، السندات، الصناديق، عقود الفروقات (خارج الولايات المتحدة).
فتح الحساب والإيداع وخدمة العملاء
كيف تختلف الخطوات الأولى.
| البند | XM | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| فتح الحساب | تسجيل عبر الإنترنت بوثيقة هوية وإثبات عنوان. يكمل عملاء الاتحاد الأوروبي أيضاً اختبار ملاءمة. الحد الأدنى للإيداع 5 دولارات في حسابي Standard وUltra Low. | يطرح الطلب الإلكتروني أسئلة أكثر من معظم الوسطاء (الدخل والثروة والخبرة) ويتطلب هوية وإثبات عنوان. تقول Interactive Brokers إن معظم الطلبات تُعتمد خلال يوم عمل واحد. |
| الإيداع والسحب | البطاقات والتحويل البنكي والمحافظ الإلكترونية حسب بلدك. لا تفرض XM رسوماً على الإيداع أو السحب، وتتحمّل الرسوم البنكية على التحويلات من 200 دولار فأكثر. | بالتحويل البنكي أساساً؛ تختلف الطرق المتاحة حسب بلدك. السحب الأول في كل شهر مجاني، وما بعده برسوم. |
| خدمة العملاء | تعلن XM عن دعم على مدار الساعة عبر الدردشة والهاتف والبريد بأكثر من 30 لغة، منها العربية. | الهاتف والدردشة والرسائل الآمنة، إضافة إلى مساعد ذكاء اصطناعي داخل المنصة. |
الدول العربية التي يقبلها كل وسيط
أفضل وسيط هو الذي يقبل فتح حساب لك. الأرقام مبنية على قوائم الدول المنشورة لدى كل وسيط.
| البند | XM | Interactive Brokers |
|---|---|---|
| دول الخليج | 6 من 6 | 6 من 6 |
| المشرق العربي | 4 من 5 | 4 من 5 |
| مصر والسودان | 2 من 2✓ | 1 من 2 |
| المغرب العربي | 5 من 5✓ | 4 من 5 |
| اليمن والقرن الأفريقي وجزر القمر | 4 من 4✓ | 2 من 4 |
| كل الدول العربية | 21 من 22✓ | 17 من 22 |
XM فقط (4)
Interactive Brokers فقط (0)
لا توجد
متاحان معاً في 17 من أصل 22 دولة عربية. اعثر على ترتيب بلدك
المزايا والعيوب
XM
المزايا
- حد أدنى منخفض جداً للإيداع خارج الاتحاد الأوروبي
- MT4 وMT5 إضافة إلى تطبيقها الخاص
- تقبل سكان قائمة واسعة جداً من الدول، منها كل الدول العربية تقريباً
- حسابات Standard وUltra Low وShares، مع خيار حساب إسلامي
العيوب
- غير متاحة في الولايات المتحدة وكندا وإسرائيل والمملكة المتحدة
- معظم العملاء خارج الاتحاد الأوروبي يُسجَّلون لدى كيان خارجي بحماية أخف
- رسوم على الحساب الخامل بعد 90 يوماً بلا نشاط
Interactive Brokers
المزايا
- مدرجة في ناسداك وتخضع لرقابة جهات من أعلى مستوى حول العالم
- أسهم وخيارات وعقود آجلة وسندات على أكثر من 150 سوقاً
- لا حد أدنى للإيداع ولا رسوم خمول
- تقبل سكان معظم الدول
العيوب
- منصة Trader Workstation صعبة التعلّم
- لا يوجد حساب إسلامي بلا تبييت
- فتح الحساب يتطلب مستندات أكثر من معظم الوسطاء
أيهما تختار؟
اختر Interactive Brokers إذا…
- الأنسب لـ: المستثمرون ذوو الخبرة الذين يريدون الوصول إلى البورصات العالمية
- كان أهم ما لديك: الترخيص والأمان، تكاليف التداول وتنوع الأسواق
- مدرجة في ناسداك وتخضع لرقابة جهات من أعلى مستوى حول العالم
- أسهم وخيارات وعقود آجلة وسندات على أكثر من 150 سوقاً
تجنّب Interactive Brokers إذا…
- أنت مبتدئ تماماً وتريد تطبيقاً بسيطاً جداً
- تحتاج حساباً إسلامياً بلا تبييت
- تعيش في دولة تستثنيها IBKR
اختر XM إذا…
- الأنسب لـ: مستخدمو MetaTrader الذين يبدؤون برأس مال صغير
- كان أهم ما لديك: المنصات والأدوات وسهولة الاستخدام
- كنت تحتاج حساباً إسلامياً بلا تبييت
- حد أدنى منخفض جداً للإيداع خارج الاتحاد الأوروبي
- MT4 وMT5 إضافة إلى تطبيقها الخاص
تجنّب XM إذا…
- تريد حماية بمستوى الاتحاد الأوروبي لكنك ستُسجَّل لدى كيان خارجي
- تترك حساباتك دون نشاط لأشهر (رسوم الخمول بعد 90 يوماً)
- تريد شراء أسهم حقيقية على بورصات كثيرة
XM مقابل Interactive Brokers: أسئلة شائعة
أيهما أفضل: XM أم Interactive Brokers؟
يفوز Interactive Brokers في مقارنتنا بتقييم عام 4.7 من 5 مقابل 4.6 لـXM، ويتقدم في 3 من 5 فئات (الترخيص والأمان، تكاليف التداول وتنوع الأسواق). ويبقى XM الخيار الأفضل إذا كان ما يهمك أكثر هو المنصات والأدوات وسهولة الاستخدام.
أيهما أرخص: XM أم Interactive Brokers؟
في صفقة EUR/USD بحجم لوت واحد، تبلغ التكلفة لدى Interactive Brokers 5.68 دولار ذهاباً وإياباً، مقابل 11.00 دولار لدى XM. وتختلف أيضاً رسوم السحب والخمول وتحويل العملات؛ راجع جدول الرسوم.
أيهما أكثر أماناً: XM أم Interactive Brokers؟
تقييم الترخيص والأمان 4.5 لـXM و5.0 لـInteractive Brokers. يخضع XM لرقابة CySEC، DFSA (دبي) وFSC (بليز)، وInteractive Brokers لرقابة SEC / FINRA / CFTC، FCA (بريطانيا)، البنك المركزي الأيرلندي وASIC (أستراليا). Interactive Brokers شركة مدرجة في البورصة.
هل يقدّم XM وInteractive Brokers حساباً إسلامياً؟
XM: نعم. يمكن تفعيل الحساب الإسلامي بلا تبييت على كل أنواع الحسابات والمنصات بطلب من منطقة الأعضاء بعد التحقق من الحساب، وتقول XM إنه بلا رسوم إضافية ولا توسيع للفروقات. Interactive Brokers: لا. لا تقدّم Interactive Brokers حسابات إسلامية أو بلا تبييت.
أيهما حدّه الأدنى للإيداع أقل؟
XM: 5 دولارات. Interactive Brokers: بدون حد أدنى.
هل يمكنني فتح حساب لدى XM وInteractive Brokers معاً؟
يمكن لسكان 17 من أصل 22 دولة عربية فتح حساب لدى الاثنين. XM وحده متاح في 4 من الدول العربية، يوضح ترتيب بلدك الوسطاء الذين يقبلونك.
هل يدعم XM وInteractive Brokers منصة MetaTrader؟
XM: نعم (MetaTrader 4، MetaTrader 5، تطبيق XM). Interactive Brokers: لا (Trader Workstation (TWS)، IBKR Desktop، Client Portal (ويب)، IBKR Mobile، IBKR GlobalTrader).
مقارنات أخرى
عقود الفروقات أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. تخسر معظم حسابات المستثمرين الأفراد أموالها عند تداول عقود الفروقات. فكّر فيما إذا كنت تفهم طريقة عمل عقود الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمّل المخاطرة العالية بخسارة أموالك. ينشر كل وسيط نسبة الخسارة الحالية لديه على موقعه.