XTB مقابل IQ Broker (2026)
قارنّا بين XTB وIQ Broker في 5 فئات مقيَّمة وأكثر من 40 معلومة: التكاليف والترخيص والحساب الإسلامي والمنصات والأسواق وفتح الحساب والدول العربية التي يقبلها كل وسيط. الفائز هو XTB، لكن IQ Broker يتقدم في سهولة الاستخدام.
بقلم فريق GoodBroker، نستثمر في أسواق الفوركس وعقود الفروقات منذ 2017. آخر تحديث: . كيف نختبر
إفصاح الإعلانات
استخدام GoodBroker مجاني لأن بعض الوسطاء يدفعون لنا عمولة عند فتح حساب عبر روابطنا، دون أي تكلفة عليك.
لا تؤثر العمولات في ترتيبنا. يعكس الترتيب الرأي التحريري لكتّابنا، أما الحقائق التي ننشرها عن الترخيص والرسوم والتوفر في الدول فمصدرها وثائق الوسطاء ومصادر مستقلة.
حكمنا
XTB يفوز بنتيجة 4–1 في الفئات
يفوز XTB في هذه المقارنة بتقييم عام 4.8 مقابل 4.1. يتقدم في الترخيص والأمان، تكاليف التداول، المنصات والأدوات وتنوع الأسواق. ويتفوق IQ Broker في سهولة الاستخدام. يمكن لسكان 7 من أصل 22 دولة عربية فتح حساب لدى الاثنين.
الفائز في كل فئة
الترخيص والأمان
XTB
تقييم الأمان لدى XTB هو 4.9 مقابل 3.6.
صفقة EUR/USD أرخص
XTB
تنشر IQ Broker الحد الأدنى لفارق السعر فقط (من 0.8 نقطة).
المنصات والأدوات
XTB
تقييم XTB هو 4.9 مقابل 4.6.
تنوع الأسواق
XTB
تقييم XTB هو 4.6 مقابل 4.0.
سهولة الاستخدام
IQ Broker
تقييم IQ Broker هو 4.9 مقابل 4.8.
الحساب الإسلامي
تعادل
كلاهما يقدّم حساباً إسلامياً؛ قارن الشروط أدناه.
حد أدنى أقل للإيداع
XTB
XTB: بدون حد أدنى. IQ Broker: 10 دولارات.
متاح في دول عربية أكثر
IQ Broker
يقبل XTB 7 من 22 دولة عربية، وIQ Broker 17.
بطاقة التقييم
تُقيَّم كل فئة من 5، ويرجّح التقييم العام الفئات حسب أهميتها (المنهجية).
XTBIQ Brokerالحساب الإسلامي
حساب بلا فوائد تبييت على المراكز المفتوحة لليلة التالية. تختلف الشروط والرسوم البديلة والدول المؤهلة من وسيط إلى آخر.
| البند | XTB | IQ Broker |
|---|---|---|
| حساب إسلامي بلا تبييت | نعم | نعم |
| الشروط | حساب إسلامي بلا فوائد تبييت يومية وبلا رسوم خاصة أو فوائد، بحسب XTB. قد يتوفر استرداد نقدي على حجم التداول في بعض الدول فقط.المصدر: XTB – Islamic account | تقدّم IQ Broker حساباً إسلامياً بلا رسوم تبييت (أغسطس 2026). لم تنشر الشركة في إعلانها شروط الأهلية أو الرسوم، لذا راجع قائمة الرسوم قبل الفتح.المصدر: IQ Broker blog – Islamic account (أغسطس 2026) |
الرسوم وتكاليف التداول
الرسوم المنشورة، تم التحقق منها في 6 أكتوبر 2026. المصادر: BrokerChooser – XTB fees (Sept 2026)؛ BrokerAnalysis – IQ Broker fees. تشير العلامة ✓ إلى القيمة الأفضل.
| البند | XTB | IQ Broker |
|---|---|---|
| الحساب المقارَن | القياسي | القياسي |
| سبريد EUR/USD | 0.8 نقطةمتوسط في ساعات الذروة✓ | من 0.8 نقطةالحد الأدنى فقط؛ المتوسط غير منشور |
| العمولة | لا عمولة (ضمن السبريد) | لا عمولة (ضمن السبريد) |
| تكلفة لوت واحد EUR/USDذهاباً وإياباً: السبريد + العمولة | 8.00 دولار✓ | — |
| تكلفة 0.1 لوت EUR/USD | 0.80 دولار✓ | — |
| الحد الأدنى للإيداع | بدون حد أدنى✓ | 10 دولارات |
| السحب | مجاني فوق 100 يورو؛ رسوم على المبالغ الأصغر (قائمة الأسعار الأوروبية) | السحب الأول كل شهر مجاني؛ التحويلات البنكية برسوم |
| رسوم الخمول | 10 يورو شهرياً بعد 12 شهراً بلا صفقة ولا إيداع خلال آخر 90 يوماً | 10 يورو شهرياً بعد 90 يوماً دون تسجيل دخول |
| تحويل العملات | 0.5% على تحويل العملات | غير منشورة بشكل منفصل |
رسوم XTB باختصار
تُسعَّر عقود الفروقات عبر فارق السعر (السبريد) في الحساب القياسي. الأسهم وصناديق ETF الحقيقية بلا عمولة حتى 100,000 يورو من حجم التداول الشهري، ثم 0.2% (بحد أدنى 10 يورو). تُطبَّق رسوم تحويل العملات وتكاليف التبييت على المراكز المفتوحة لليلة التالية.
رسوم IQ Broker باختصار
تكاليف عقود الفروقات ضمن السبريد، مع تمويل ليلي على المراكز ذات الرافعة. تُفرض رسوم خمول بعد فترة دون تداول.
الأمان والترخيص
من يراقب كل وسيط وكيف تُدار الشركة. يمثل تقييم الأمان 30% من التقييم العام.
| البند | XTB | IQ Broker |
|---|---|---|
| سنة التأسيسالأقدم يفوز بسجل أطول | 2002✓ | 2013 |
| المقر الرئيسي | وارسو، بولندا | ليماسول، قبرص |
| مدرجة في البورصةالشركات المدرجة تنشر نتائج مدققة | بورصة وارسو (XTB)✓ | شركة خاصة |
| الجهات الرقابية | KNF (بولندا)، CySEC، FCA (بريطانيا)، DFSA (دبي)✓ | CySEC (ترخيص 247/14) |
| عدد الكيانات المرخّصة | 5 | 2 |
| كيان خارجي (أوفشور) لبعض الدولحماية العملاء أضعف في الكيانات الخارجية | نعم | نعم |
| نسبة حسابات الأفراد الخاسرةأدنى رقم ينشره الوسيط؛ للشفافية فقط ولا يدخل في التقييم | 74% | غير منشورة |
XTB: الكيانات المرخّصة
- XTB S.A.KNF (بولندا)
- XTB Limited (Cyprus)CySEC
- XTB LimitedFCA (بريطانيا)
- XTB MENA LimitedDFSA (دبي)
- XTB International Limitedكيان خارجي (أوفشور)
شركة XTB S.A. مدرجة في بورصة وارسو وتنشر نتائج مدققة. يخدم عملاء الاتحاد الأوروبي كيانات خاضعة لرقابة KNF أو CySEC مع حماية من الرصيد السالب وحدود الرافعة الأوروبية، وعملاء المملكة المتحدة كيان XTB Limited المرخّص من FCA. وفي الخليج تعمل XTB MENA Limited بترخيص من سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA).
IQ Broker: الكيانات المرخّصة
- IQ Option Europe LtdCySEC (ترخيص 247/14)
- الكيان الدولي لـ IQ Brokerكيان خارجي (أوفشور)
يتداول عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية مع IQ Option Europe Ltd تحت رقابة CySEC، مع حدود الرافعة الأوروبية وحماية من الرصيد السالب. أما خارج أوروبا، ومنها الدول العربية، فيخدم العملاء كيان خارجي، لذا الحماية أضعف.
المنصات والتطبيقات
المنصات التي ستتداول عليها. اضغط على أي صورة لتكبيرها.
| البند | XTB | IQ Broker |
|---|---|---|
| المنصات | xStation 5 (ويب وسطح المكتب)، تطبيق XTB للهاتف | منصة IQ Broker على الويب، تطبيق سطح المكتب، تطبيق الهاتف |
| MetaTrader 4 | لا | لا |
| MetaTrader 5 | لا | لا |
| cTrader | لا | لا |
| TradingView | لا | لا |
| منصة خاصة بالوسيط | نعم | نعم |
| حساب تجريبي | نعم | نعم |
| حساب إسلامي | نعم | نعم |
| تقييم المنصات | 4.9✓ | 4.6 |
| تقييم سهولة الاستخدام | 4.8 | 4.9✓ |
XTB بالصور
تعتمد XTB على منصتها الخاصة xStation 5 فقط، في المتصفح وتطبيق سطح المكتب والهاتف. تجمع شاشة واحدة الرسوم البيانية وحاسبة الصفقات وبيانات معنويات السوق والتقويم الاقتصادي والأخبار، ما يجعلها من أسهل المنصات تعلّماً.
IQ Broker بالصور
منصة IQ Broker الخاصة هي السبب الرئيسي لاختيارها: رسوم بيانية واضحة وتخطيطات متعددة وتنفيذ سريع يتعلّمه المبتدئ في دقائق. لكنها تفتقر إلى MetaTrader والتداول الآلي والأبحاث المعمّقة.
الأسواق المتاحة للتداول
«أصل حقيقي» يعني أنك تملك الأسهم أو صناديق ETF أو العملات المشفرة، أو تتداول عقوداً مدرجة في البورصة. «عقود فروقات» تعني أنك تتداول على السعر فقط.
| البند | XTB | IQ Broker |
|---|---|---|
| الفوركس | عقود فروقات | عقود فروقات |
| المؤشرات | عقود فروقات | عقود فروقات |
| السلع | عقود فروقات | عقود فروقات |
| الأسهم | حقيقي وعقود فروقات | عقود فروقات |
| صناديق ETF | حقيقي وعقود فروقات | عقود فروقات |
| العملات المشفرة | عقود فروقات | عقود فروقات |
| الخيارات | لا | لا |
| العقود الآجلة | لا | لا |
| السندات | لا | لا |
| فئات الأصول | 6 من 9 | 6 من 9 |
| عقود الفروقات | نعم | نعم |
أسواق XTB: الفوركس، المؤشرات، السلع، عقود فروقات الأسهم وETF، أسهم وصناديق ETF حقيقية، عقود فروقات العملات المشفرة.
أسواق IQ Broker: عقود فروقات الفوركس، عقود فروقات الأسهم، عقود فروقات العملات المشفرة، عقود فروقات السلع، عقود فروقات المؤشرات وETF.
فتح الحساب والإيداع وخدمة العملاء
كيف تختلف الخطوات الأولى.
| البند | XTB | IQ Broker |
|---|---|---|
| فتح الحساب | بالكامل عبر الإنترنت: وثيقة هوية وإثبات عنوان واستبيان قصير عن خبرتك في التداول. لا يوجد حد أدنى للإيداع. | تسجيل سريع بالبريد الإلكتروني. يجب التحقق من هويتك قبل أول سحب. الحد الأدنى للإيداع 10 دولارات والحساب التجريبي قابل لإعادة التعبئة. |
| الإيداع والسحب | الإيداع بالتحويل البنكي والبطاقة، وحسب بلدك بالمحافظ الإلكترونية مثل Skrill وNeteller. تقول XTB إن السحوبات تُعالَج في يوم العمل نفسه أو التالي. السحب فوق 100 يورو مجاني وفق قائمة الأسعار الأوروبية، وتُفرض رسوم على المبالغ الأصغر. | البطاقات والمحافظ الإلكترونية والتحويل البنكي حسب منطقتك. تشير التقارير إلى أن السحب الأول كل شهر مجاني وأن التحويلات البنكية برسوم. |
| خدمة العملاء | دعم عبر الدردشة المباشرة والهاتف والبريد الإلكتروني خلال أيام التداول، مع فرق محلية في الدول التي لديها فيها مكاتب. | دردشة داخل التطبيق وبريد إلكتروني. |
الدول العربية التي يقبلها كل وسيط
أفضل وسيط هو الذي يقبل فتح حساب لك. الأرقام مبنية على قوائم الدول المنشورة لدى كل وسيط.
| البند | XTB | IQ Broker |
|---|---|---|
| دول الخليج | 6 من 6 | 6 من 6 |
| المشرق العربي | 0 من 5 | 3 من 5✓ |
| مصر والسودان | 0 من 2 | 1 من 2✓ |
| المغرب العربي | 1 من 5 | 4 من 5✓ |
| اليمن والقرن الأفريقي وجزر القمر | 0 من 4 | 3 من 4✓ |
| كل الدول العربية | 7 من 22 | 17 من 22✓ |
XTB فقط (0)
لا توجد
IQ Broker فقط (10)
🇯🇴 الأردن، 🇩🇿 الجزائر، 🇸🇴 الصومال، 🇮🇶 العراق، 🇲🇦 المغرب، 🇾🇪 اليمن، 🇹🇳 تونس، 🇩🇯 جيبوتي، 🇱🇧 لبنان، 🇪🇬 مصر
متاحان معاً في 7 من أصل 22 دولة عربية. اعثر على ترتيب بلدك
المزايا والعيوب
XTB
المزايا
- شركة مدرجة في بورصة وارسو وتخضع لرقابة KNF وFCA وCySEC، ولها كيان في دبي مرخّص من DFSA
- لا يوجد حد أدنى للإيداع
- منصة xStation 5 سريعة وواضحة، وفيها مؤشر معنويات السوق والتقويم الاقتصادي
- أسهم وصناديق ETF حقيقية بلا عمولة حتى 100,000 يورو من حجم التداول الشهري
- حساب إسلامي بلا فوائد تبييت
العيوب
- لا يدعم MetaTrader ولا cTrader
- منذ مارس 2026 يقبل الكيان الدولي سكان قائمة قصيرة من الدول فقط
- رسوم خمول بعد 12 شهراً بلا تداول
IQ Broker
المزايا
- حد أدنى للإيداع 10 دولارات وحساب تجريبي قابل لإعادة التعبئة
- منصة خاصة سهلة جداً على الويب وسطح المكتب والهاتف
- كيان خاضع لرقابة CySEC لعملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية
- حساب إسلامي بلا تبييت
العيوب
- لا يوجد MetaTrader، وأدوات البحث محدودة
- غير متاحة في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وكندا وأستراليا وعدة دول أوروبية
- يخدم العملاء خارج أوروبا كيان برقابة خفيفة
أيهما تختار؟
اختر XTB إذا…
- الأنسب لـ: المبتدئون والمتداولون النشطون الذين يريدون تطبيقاً واحداً لعقود الفروقات والأسهم الحقيقية
- كان أهم ما لديك: الترخيص والأمان، تكاليف التداول، المنصات والأدوات وتنوع الأسواق
- كنت تحتاج حساباً إسلامياً بلا تبييت
- شركة مدرجة في بورصة وارسو وتخضع لرقابة KNF وFCA وCySEC، ولها كيان في دبي مرخّص من DFSA
- لا يوجد حد أدنى للإيداع
تجنّب XTB إذا…
- تريد MetaTrader أو cTrader أو التداول الآلي
- تعيش خارج دول الخليج التي تخدمها XTB MENA وخارج قائمتها الدولية القصيرة
- تنوي ترك رصيدك دون حركة لأكثر من عام (رسوم الخمول)
اختر IQ Broker إذا…
- الأنسب لـ: المبتدئون الذين يريدون تطبيقاً بسيطاً جداً وإيداعاً أول صغيراً
- كان أهم ما لديك: سهولة الاستخدام
- كنت تحتاج حساباً إسلامياً بلا تبييت
- حد أدنى للإيداع 10 دولارات وحساب تجريبي قابل لإعادة التعبئة
- منصة خاصة سهلة جداً على الويب وسطح المكتب والهاتف
تجنّب IQ Broker إذا…
- ستُخدَم عبر الكيان الخارجي، الذي عليه تنبيهات من جهات رقابية في ماليزيا وسنغافورة والهند
- تريد MetaTrader أو أبحاثاً تفصيلية
- تبحث عن رقابة محلية في بلدك
XTB مقابل IQ Broker: أسئلة شائعة
أيهما أفضل: XTB أم IQ Broker؟
يفوز XTB في مقارنتنا بتقييم عام 4.8 من 5 مقابل 4.1 لـIQ Broker، ويتقدم في 4 من 5 فئات (الترخيص والأمان، تكاليف التداول، المنصات والأدوات وتنوع الأسواق). ويبقى IQ Broker الخيار الأفضل إذا كان ما يهمك أكثر هو سهولة الاستخدام.
أيهما أرخص: XTB أم IQ Broker؟
لا ينشر IQ Broker متوسط سبريد EUR/USD، لذا لا يمكن مقارنة التكلفة على الصفقة نفسها. قارن ملخص الرسوم أعلاه.
أيهما أكثر أماناً: XTB أم IQ Broker؟
تقييم الترخيص والأمان 4.9 لـXTB و3.6 لـIQ Broker. يخضع XTB لرقابة KNF (بولندا)، CySEC، FCA (بريطانيا) وDFSA (دبي)، وIQ Broker لرقابة CySEC (ترخيص 247/14). XTB شركة مدرجة في البورصة.
هل يقدّم XTB وIQ Broker حساباً إسلامياً؟
XTB: نعم. حساب إسلامي بلا فوائد تبييت يومية وبلا رسوم خاصة أو فوائد، بحسب XTB. قد يتوفر استرداد نقدي على حجم التداول في بعض الدول فقط. IQ Broker: نعم. تقدّم IQ Broker حساباً إسلامياً بلا رسوم تبييت (أغسطس 2026). لم تنشر الشركة في إعلانها شروط الأهلية أو الرسوم، لذا راجع قائمة الرسوم قبل الفتح.
أيهما حدّه الأدنى للإيداع أقل؟
XTB: بدون حد أدنى. IQ Broker: 10 دولارات.
هل يمكنني فتح حساب لدى XTB وIQ Broker معاً؟
يمكن لسكان 7 من أصل 22 دولة عربية فتح حساب لدى الاثنين. وIQ Broker وحده في 10. يوضح ترتيب بلدك الوسطاء الذين يقبلونك.
هل يدعم XTB وIQ Broker منصة MetaTrader؟
XTB: لا (xStation 5 (ويب وسطح المكتب)، تطبيق XTB للهاتف). IQ Broker: لا (منصة IQ Broker على الويب، تطبيق سطح المكتب، تطبيق الهاتف).
مقارنات أخرى
عقود الفروقات أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. تخسر معظم حسابات المستثمرين الأفراد أموالها عند تداول عقود الفروقات. فكّر فيما إذا كنت تفهم طريقة عمل عقود الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمّل المخاطرة العالية بخسارة أموالك. ينشر كل وسيط نسبة الخسارة الحالية لديه على موقعه.